一、2026年个养工作目标

1、年度保费目标：全渠道2000万，其中个险渠道1600万，银保渠道200万，团险渠道200万。必保各渠道完成年度目标，力争超额完成年度目标。

2、年度推广目标：全面推广，抢占市场，抢占优质客户，助力各渠道业务达成，队伍优化，。助力个险渠道人人开单，达成有效人力、星级人力考核目标，银保渠道季均实动人力考核， 团险渠道月度实动人力考核。

二、2026年个养工作安排：  

1、紧盯目标，抢占先机：

利用国家政策优势，充分推广**个养产品，利用个养优势抢占市场先机，抢占优质客户群，锁定高端客户，持续增加客户黏性，全方位为客户服务。根据年度保费目标进行各渠道各单位分解，季度月度分解，细化各项目标，并按照序时进度紧盯目标达成。各单位已配置完善个养岗位人员，全方位负责本单位工作，切实做到有人管有人抓。不定期召开岗位人员工作会议， 建立日周月季工作模式，逐渐固化县支公司岗位人员工作模式，推进个养工作达成。

（1）日工作模式：每天进行数据通报，追踪出单情况，制作出单喜报恭贺出单，实时解答个养疑问。各单位严格追踪个养拜访，每日安排高互，做好个养客户维护。

（2）周工作模式：每周一次个养专题早会，进行个养政策宣导，罗列个养名单，突出实战演练，做到人人会讲个养。各县支公司每周召开一次以个人养老金为主题的尊享活动平台。每周进行数据盘点，督导落后单位达成进度，并进行帮扶。

（3）月度工作模式：制定月度工作行事历。各单位每月召开一次对全体销售人员的个养主题培训。召开特色多样的“个养日”专题活动。各单位萃取优秀经验，进行推广。

（4）季度工作模式：每季度召开总结会议。梳理年度指标差额，追踪年度指标。利用个养业务协助各渠道实动人力，绩优人力目标的达成。

2、广泛宣传，多项支持：  

为各单位各渠道提供个养相关信息与资讯，推动销售人员利用微信群、朋友圈等社交平台，广泛推送个人养老金知识海报、生动有趣的短视频以及深入的政策解读文章，集中开展有规模的个人养老金宣传活动。协助各县支公司的个险、银保、团险渠道工作，分别借助个险尊享活动平台、银保网沙、职团销售等形式，举办个人养老金产品推广专题活动。 全方位支持各渠道做好个养工作推广，为各渠道提供个养相关培训，进行下县辅导辅助，解决各项疑问等。

3、全面推进，精心活动：

全面推进个养工作，要求每周各单位组织个养专题早会，每月精心组织个养日主题活动，可积极邀约客户参与“个养日”活动，来了解个人养老金规划的重要意义、节税政策带来的制度红利，个养产品的独特优势。同时根据市公司安排各单位可结合自身实际情况，配套组织一系列丰富多样的销售推广活动。

综合金融部分：

一、2025年综合金融业务达成情况

寿代产方面年度累计保费9710万，目标达成率102%，目标达成率全省排名第四，总量全省第五，同比增长1.88%。

个人协同共享客户值完成情况，年度累计达成4791，目标达成率69%，全省总量排名第三。

推荐养老社区56个，赋能主业收入保费4061万。其中三年期年缴保费1590万，10年期及以上年缴保费2471万。

综拓客户分配82.1万条客户信息，涉及分配销售人员23948人次，成功开发客户13128人，成交件数36302件，转化长险新单保费4248万元，短险保费644万。

二、下一步工作计划

统筹综合金融，赋能业务发展。2026年一季度目标2790万，目标细化到县支，制定一季度寿代产企划方案，围绕方案及差额目标，市公司每日进行常态数据预警，县支及时了解综金重点指标达成情况，对落后单位及时跟进，督导，给方法找路径。每日炒热氛围，积极树立标杆，以先进单位为引领，营造比学赶帮超的浓厚氛围。对财险、广发互动专员实行双管双考，做到专人负责、专项追踪。推动“综合金融日”活动到职场，确保综合金融工作在县支有序，常态化推动。

养老社区，省公司2026年分配给XX名额34个，2025年已使用22个，剩余12个。其中旺季营销赋能收入保费2481万，使用名额7个。一季度剩余名额5个。

保银协同方面结合个人养老金业务，协同广发渠道经理主推广发个人养老金业务，统筹推进两项指标达成。

综拓客户将按照省公司分配客户数，全量分配到县支销售人员。重点分配给一年内新人、有效人力、达星人力。