分公司个险渠道2026年一季度队伍建设方案深度解读

在保险行业竞争日益激烈的当下，个险渠道作为业务拓展的关键领域，其销售队伍的建设和发展至关重要。为深入贯彻公司“客资一体化经营”理念，提振队伍发展信心，加快推进个险渠道销售队伍扩量提质，助力公司高质量发展，特制定《分公司个险渠道2026年一季度队伍建设方案》。

（一）背景分析

当前，保险行业面临着复杂多变的经济环境和日益严格的监管导向。在报行合一的背景下，队伍驱动亟待重塑定位，分级分类的落地将推动从业结构的迭代。从业标准的提升，要求我们更加注重队伍的质量和专业能力。为此，公司制定了2026年一季度个险渠道队伍建设方案，旨在通过一系列激励措施和管理手段，实现队伍的快速成长和业务的稳步提升。

（二）方案目标

方案实施时间为2026年1月1日至3月31日，主题为“打造实力个险”。发展目标包括：

1.月均增员率确保目标6%（奋斗目标6.5%）、月均优增率确保目标2%（奋斗目标3%）。

2.市公司需达成以下人力目标：月均持证人力、季度有效人力、月均星级人力、月均一年内准星人力。全省合计星级人力目标为13.6万。

二、方案内容详解

（一）市公司增员费用奖

全省计划投入736万元，根据各市公司“月均持证人力、月均一年内准星人力、月均星级人力、季度有效人力”指标目标权重的10%、15%、55%、20%，确定基础费用投入基数。各市公司基础投入金额不同，如某市公司基础投入为104万元。

1.对超额达成增员双率确保目标的市公司，按增员双率目标综合达成率调增奖励。实际投入金额=基础投入×(月均增员率/6%+月均优增率/2%）/2。例如，若某市公司月均增员率达成7%，月均优增率达成1.8%，则按“104×(7%/6%+1.8%/2%）/2”暨“104×103.33%=107.46”计发奖励。

2.对增员双率一项达成、一项未达成确保目标的市公司，按基础投入×(月均增员率/6%+月均优增率/2%）/2或基础投入×90%两者取高兑现。

3.对于增员双率均未达成确保目标的市公司，按基础投入费用的80%计发。

（二）主管考核达标奖

根据各市公司主管考核达标人数，给予费用支持。主管考核达标率在不同区间，奖励标准不同：

[80%,85%)：300元/人

[85%,90%)：400元/人

90%及以上：500元/人

（三）星级人力达标奖

对一季度月均星级人力达成目标的市公司，按照月均达成人数给予600元/人费用支持。

（四）优增主题支持奖

1.为持续推进直增团队新增成效，鼓励主管和精英招募个人助理，负责本团队的新增工作。对一季度末符合优增标准且季度内推荐填表不少于10人的助理给予2000元/人费用支持。

2.为推进新型保全员队伍，持续深耕“以客定增、以客育成”，对一季度末符合优增标准的新型保全员给予2000元/人费用支持，全省限额100人。

（五）引才伯乐奖

方案期间，所增新人在签约三个自然月内任意月度达成相关标准，按推荐人达标人数奖励费用支持。奖励项目包括培训奖、转正奖、达星奖、优增奖，各300元/人。二次入司人员不享受此奖励。

（六）新人成长奖

方案期间，签约新人三个考核月内，对考核月度参会率达到80%及以上的新人，根据其月度业绩达标和每日工作情况，给予市公司费用支持。奖励标准如下：

日常工作：客户有效面访10元/次；客户经营赠险10元/人次；客户经营短险100（含）-300元，10元/件；300元（含）及以上，30元/件；邀约客户参加各项活动30元/人；客户参与冀客尊享活动后，14个自然日内参加销售活动，50元/人。

综金拓展：开展车险业务50元/件。

（七）晋升激励奖

1.晋组支持：对一季度申请加入创业俱乐部且晋升报备审核通过的，省公司拟于在一季度第二个月组织晋升加强班，赋予组织发展等技能安装支持。

2.晋组奖励：凡季度初参与晋升报备且系统推荐晋升组经理的，按5000元/人给予市公司费用支持；新生代主管，按照6000元/人奖励。新生代主管指当年度45周岁及以下，年度内首次晋升的组经理。

3.晋升表彰：省公司拟于二季度组织晋升荣誉表彰会，对成功晋升的组经理及晋级晋档的各级主管进行表彰。

（八）队伍建设成效评估绩效奖

1.有效新增：根据有效新增工作成效得分高低，取前3名市公司，颁发荣誉奖牌，并分别奖励2万元、1万元、0.5万元绩效奖励。有效新增工作成效=（月均增员率/6%×40%+月均优增率/2%×30%+月均入营人力目标达成率×30%）×100。

2.客资赋能：根据客资赋能工作成效得分高低，取前3名市公司，颁发荣誉奖牌，并分别奖励2万元、1万元、0.5万元绩效奖励。客资赋能工作成效=（新人分配覆盖率目标达成率×25%+拜访覆盖率目标达成率×25%+回收覆盖率目标达标率×25%+二开率目标达成率×25%）×100。

3.新人育成：根据新人育成工作成效得分高低，取前3名市公司，颁发荣誉奖牌，并分别奖励2万元、1万元、0.5万元绩效奖励。新人育成工作成效=（月均入营人力目标达成率×25%+月均在营率/18%×25%+季度新人有效目标达成率×25%+月均新人星级目标达成率×25%）×100。

三、相关说明

（一）转正标准释义

营销渠道个人近3个月累计FYC达到1Q，累计新单件数达到2件。收展渠道个人近3个月FYC达到3M，新单件数达到2件；近3个月累计短险保费达到500元。

（二）奖励兑现形式

奖励以费用或绩效的形式于竞赛结束后，分渠道兑现。本方案各项奖励以预算金额为限，超出部分按同比例下调兑现。

（三）招募流程要求

严格按照总公司《销售人员招募管理办法（试行）》相关要求执行。新签约人员必须符合公司招募流程及规定，符合高质量发展相关要求。

（四）方案制定要求

各单位在制定队伍建设方案时需符合总公司相关文件要求。

（五）回溯扣回机制

根据一季度新人月均13个月考核留存率，按以下标准分渠道对本方案中“市公司增员费用奖、新人成长奖、队伍建设成效评估绩效奖”的内容进行回溯，扣回市公司相关投入：

5%以下：扣减获取投入100%

[5%，8%)：扣减获取投入的30%

[8%，11%)：扣减获取投入的20%

[11%，13%)：扣减获取投入的10%

13%及以上：不扣减

（六）新增人力计算口径

在计算月均增员率时，新增人力需剔除30天内0次参会和4次（含）以下参会超10%以上人员。计算月均优增率时，剔除首月参会率低于60%的人员。新增人力、优增人力最终计算口径以总部下发文件为准。

（七）保单回执核销要求

统计期结束次月15天之内需完成保单回执核销，未完成回执核销的保单不计入相关指标统计。