2025年支公司队伍质态提升工作总结

在 2025 年这个充满挑战与机遇的年份里，支公司紧跟省公司步伐，在总经理室的亲自规划部署下，全力投入到队伍质态提升工作中。这一年，我们以 “客资建队伍，服务育队伍” 为经营理念，以新团队工作机制和支公司工作模式建设为支撑，围绕 “1 个目标、4 大突破、1 套标准、2 条主线”，在优增提速、优育提质、客资提效、团队焕新等方面持续发力，取得了显著成效，为业务高质量发展注入了强大动力。

一、2025 年重点工作小结

（一）明确目标，引领方向

年初，我们制定了清晰的队伍目标，涵盖大个险、营销、收展等多个板块，包括星级人力、有效人力、准星人力等关键指标，以及增员率、优增率、十三留等重要数据。这些目标如同指引我们前行的灯塔，让我们在队伍建设的道路上有了明确的奋斗方向。通过将目标层层分解，落实到每个营业部、每位主管和营销员身上，确保了目标的可执行性和可达成性。

（二）聚焦突破，精准发力

优增提速：作为质态提升年的首要任务，我们从团队做优和公司作为两个方面双向发力。在团队做优上，城区实施 “以客定增，粤客金管家” 模式，两乡推进 “百镇千村，金融特派员” 计划，通过加大 80 后主管培养、重视百镇千村计划、固化人力模块三个常态化等举措，有效提升了增员率和优增率。公司作为方面，明确高素质、高绩效定位，以猎头合作、内勤推荐、社会招募等公司招募为主，同时做好新筹机构 / 职场规划和资源投入方案，为队伍发展提供了有力支持。种子计划作为创新举措，通过新理念、新基本法、新模式，筹建了全新基因的新型营销队伍，为队伍注入了新的活力。

优育提质：在巩固新锐营运作成效基础上，补强 1 - 3 年资新人卓越营阵型，打通新人三年内成长链条。新锐营通过营收一致、强化家校联动、做实四精一训等核心要点，培养提升新人客户开发效能，赋能新人由职业化走向专业化。卓越营则以市公司为运作主体，通过每两周集中培训赋能、做好客资支持和激励配套等措施，助力新人快速成长。

客资提效：将客资赋能作为中枢，着力推动客资融合突破，构建 “大客资池”，深化大客资建队伍理念。通过推动个团、个健、寿代等客资融合，统一纳入系统管理，进一步提升条线执行力、规范夺金四部曲、做实四精一训，有效提高了客资赋能效能，为队伍发展提供了丰富的客源支持。

团队焕新：根据城乡区域特点和客资差异，分别赋能城区悦客团队和两乡综金团队。城区悦客赋能通过安装悦客模式，实现团队焕新；两乡综金赋能则启动百镇千村计划，打造综合服务站，借助网格化招募、综合化服务、自主化经营实现两乡网点团队焕新，激发了团队的活力和创造力。

（三）固化标准，夯实基础

固化管理阵型：市公司补强卓越营育成和三大平台客资运用，成立新筹机构 / 职场等项目组，聚焦三大核心模块，落实事事有人做，结果有评价，保持新团队阵型独立运作，并配套考核激励政策。支公司固化新团队阵型，加强对营业部履职要求，做好三大功能组建设，确保新团队运作的稳定性和独立性。

固化工作机制：一方面，固化月度队伍节奏，搭建 “10 - 20 - 25” 队伍发展节奏，10 日前全力抢抓增员入口，20 日前强化新人育成，抓新人准星达标，25 日前强化队伍做优，抓星级达标，实现人力核心指标领先。另一方面，固化周联动机制，省公司建立周横向联动和纵向支持机制，各市公司对照固化本单位工作机制，建立周例会、周经策会，加强新团队内部联动和对下帮扶，各支公司结合实际，加强对新团队的关注，并追踪做好家校联动。

强化月培训赋能：省公司每月组织分公司一把手、分管总、新团队模块负责人、支总召开队伍建设片区会，对月度队伍建设进行检视，同时进行现场考试，并组织绩优单位观摩学习。各地市衔接建立月检视会机制，并做好对下的驻点帮扶，通过强化培训赋能，提升队伍的专业能力和业务水平。

完善考评机制：省公司建立了月评、队伍评价体系和条线执行力考核三个机制，月评考核队伍结果指标，注重队伍质态逐月成长提升；队伍评价体系侧重队伍建设成效评估，尤其新团队运作；在评价体系下，细化条线执行力考核，抓工作模式和标准动作落地。各地市结合实际，衔接做好对下的评价和考核，尤其要熟悉并用好队伍评价体系，确保各项工作落到实处。

（四）强化资源配置，提供有力支持

用好制度资源：基本法支出 10.3 亿，其中增员类支出 1.1 亿，平均每个新增人力支出近四千元，远超任何增员推动。2025 年，总部导向基本法成本由地市公司自行承担，省公司保持政策不变，继续由省公司承担，为队伍发展提供了坚实的制度保障。各单位抢抓当前机遇，用好制度资源，大力发展队伍。

落地制度经营常态化：人力发展模块负责人、支总常态化推进周制度早会、月收入分析、季晋升报备，将制度经营贯穿队伍链条始终。省公司将在月度检视会上进行基本法测试，确保制度的有效执行。

强化资源投入：省公司队伍建设预算投放近 2 亿元，分公司申报固定资产预算 1.1 亿，均超去年。各地市做好规划布局和资源摆布，确保队伍投入不少于去年。全面盘点现有职场办公环境和硬件设施，制定职场（网点）装修升级计划，为队伍发展提供良好的硬件支持。

搭建样板间：围绕四大重点突破工作，公司搭建 4 大板块、10 大类样板间，并配套资源予以支持。各地市借助样板间建设，大力培养标杆支公司、标杆团队，以标杆带动整体队伍，发挥示范引领作用。

（五）强化标杆引领，发挥示范作用

通过树立一批在队伍建设方面表现突出的标杆支公司和标杆团队，总结他们的成功经验，形成可复制、可推广的模式，为其他支公司和团队提供学习和借鉴的榜样。这些标杆单位在优增提速、优育提质、客资提效、团队焕新等方面积极探索创新，取得了显著成效，为整个队伍质态提升工作提供了有益的参考和借鉴。

（六）强化创新驱动，激发队伍活力

强化创新意识：鼓励个险干部勇于打破惯性思维和路径依赖，不断创新观念、创新方法，以适应行业高质量发展和队伍职业化、专业化、数字化转型的需求。

创新增员模式：率先探索新的增员模式，如从传统的团队增员向公司增员转变，从血缘推荐向猎头合作拓展等，为队伍注入新的血液。

创新客资融合：重点在客资融合、客资提效上创新突破，通过多元客资融合、孤单困难件转化、沉睡客户激活、定向客资提效等措施，提高客资的利用效率，为队伍发展提供更丰富的客源。

二、分、支公司落地要点

（一）守初心，明确队伍建设重要性

队伍建设是一把手工程，各级管理干部要深刻认识到队伍是驱动业务发展的根本，也是外勤基本法利益的根本。从近两年业务发展情况来看，较高的队伍成长能够有效支撑业务的持续增长，反之则会使业务增长乏力。因此，各级管理干部要守初心，带头从思想认识上重视队伍建设，统一内、外勤认识，形成合力，共同推动队伍的健康发展。

（二）循规律，掌握队伍建设规律

四精一训优增招募生产线：坚持 “客资建队伍，服务育队伍” 为主线，强化制度经营内驱力，以主管晋升、团队做优带动真增、优增。通过客资赋能、四精一训和优育支持，培养新人职业化习惯，提升新人客户开发能力，以收入留人。同时，要关注入口决定队伍质态，优才产能是众鑫的 1.5 倍、是普增的 1.3 倍，因此优增突破是质态提升年的首要任务。