立足诚信合规经营保险规划师训战营销售循环（初次）面谈设计解决方案接洽前准备事实发现展示方案递送保单客户开拓达成共识服务>掌握保险销售全流程合规要点>明确自保件、互保件的管理办法>了解业务员品质行为管理办法>践行真我合规文化课程目标保险销售全流程合规要点自保件、互保件管理办法业务人员品质行为管理办法真我合规文化保险销售全流程合规要点>不骚扰客户>不诋毁同业>使用合规产品彩页>展示个人执业证书>真实介绍个人信息>按条款客观准确解释产品信息>按照规定做保单利益演示>详细说明不如实告知的法律后果。

详细告知投保人支付保险费方式>详细说明责任免除、犹豫期、退保等重要信息服务面谈成交面谈需求面谈>如实填写投保单内容>核实应告知重要信息>公平竞争（不返佣）>不得代签名代抄录>不挂单不拆单主顾开拓约访>及时递送保单请客户签收回执（投保日起15日内完成）>协助客户做好保单的回访工作（犹豫期完成回访）>与客户保持联系及时解答疑问>及时协助客户完成保全复效手续>及时通知并协助客户办理续保>客户出险后，及时协助完成理赔>禁止串通客户提供虚假理赔资料自保件、互保件管理办法自保件：包括显性自保件和隐性自保件。显性自保件：保单生效时，投保人、被保人、受益人三者之一为在职业务员或其直系亲属的保单。

隐性自保件：因系统中业务人员家庭信息不完整而无法识别的自保件、在续期收费和客户服务过程中，客户明确告知是帮业务员投保的保单。互保件：保单生效时，投保人、被保人、受益人三者之一为在职业务员或其直系亲属的保单。但出单业务员并非该在职业务员的保单。根据《关于个险条线强化自保件、互保件管控的通知》，**寿联〔2021〕412号根据《关于个险条线强化自保件、互保件管控的通知》，**寿联〔2021〕412号1.自保件、互保件不计入考核：所有自保件、互保件业务不计入新人创业基金获取考核、个人和各级团队的晋升和维持考核。各级机构各类业务激励方案中，自保件、互保件一律不计入业务人员方案奖励，包括业务人员佣金奖励、业务人员实物奖励、业务人员出行奖励等。

本管控规则自2021年9月1日零时起执行业务人员品质行为管理办法《关于修订个险销售队伍业务人员品质行为管理办法的通知》（**寿发〔2022〕77号）涵盖展业、服务等五个方面,扣分较多的个人会被取消方案享受资格、不得晋升等，情节严重的还会被解除代理合同。展业行为：代签名代抄录风险提示语、代回访；夸大收益、虚假承诺收益；阻碍投保人如实告知等展业行为：代签名代抄录风险提示语代回访；夸大收益、虚假承诺收益阻碍投保人如实告知等服务行为：未及时送达保单，滞留挪用、侵占客户保费等招募行为：签约申请表等重要信息代替他人签字等招募行为：签约申请表等重要信息代替他人签字等虚假行为：人员真实性、虚假培训、虚设架构公司选取与销售行为和业务品质相关的指标设立诚信指数，对业务员做诚信星级评定，并建立销售人员诚信系统。通过诚信档案系统建立电子化诚信档案，记录每位销售人员的基本信息、诚信状况和奖惩记录等。对同诚信星级的销售人员。