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保单检视的意义工具介绍沟通逻辑36页.pptx

  • 更新时间:2022-09-16
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ICVP保单检视讲师介绍主讲人:XXX照片个人简介1保单检视的意义2保单检视的沟通逻辑3保单检视工具介绍01保单检视的意义是由专业的保险服务人员利用保单检视工具,针对客户已有保单进行解读分析与评估,及时发现保障缺口,借此挖掘客户的保险需求,并进行保险配置方案调整与完善的附加增值服务保单检视定义什么是保单检视说一说保单为什么需要“检视”?改成非图片形式,下边的字体看不清94%的客户不清楚自己买的是什么保险麦肯锡2018年保险年报调查显示:中国大部分客户在不同保险公司购买保险,仅有6%的消费者对保险的好处有一定了解,94%都不清楚自己买了什么保险。保单1. 保单记不住2利益无人领3保单看不懂事故5无人报保全未更新数据来源:麦肯锡2018年保险业年报只给孩子买了保险买了重疾险没有买养老险买了医疗没买重疾保单年代久远保障不足夫妻俩只有一人有保险保单受益人没有指定只买了年金没有买重疾(删掉)

未用夫妻互保让家庭权益最大化(删掉)数据来源:麦肯锡2018年保险业年报中国90%的家庭,保险配置极不合理家庭生命周期养老保险,按照约定领取年金时间确定给付。传承规划:高净值人士提供合理合法的财富传承解决方案养老及传承规划教育金保险,根据不同年龄孩子成长需求给付相应的保险金。教育规划寿险保单:以人的生死为保险标的的保险身故保障重大疾病保险,采用提前给付型原则,用于支付康复费用和弥补收入损失重疾保障住院医疗保险,采用补偿性原则,根据住院花费进行报销医疗保障人生的第一张意外伤害保单,人人都需要,费用从几十元到几百元不等意外保障养老规划教育规划身故保障重疾保障医疗保障意外保障传承规划人生七张保单以上七张保单要根据家庭的实际情况,循序渐进的购买。商业保险建议优先考虑大病保险和意外险,遵循先保人再保钱、先保大再保小的原则,这样保险才有意义。请用爱,智慧,责任筑起幸福家庭风险保障。百万养老百万身价百万重疾百万医疗看病费用不用愁(给医院的)生命尊严有保障(给自己的)家人生活有保障(给家人的)

退休生活乐无忧(给未来的)拥有四个百万,才能安心赚千万开启百万人生你是否已经拥有百万人生?是否已经为自己和家人筑起风险防火墙?风险保障还有哪些缺口、缺多少?做一次保单检视,让一切问题变得清晰明了02保单检视工具介绍保单检视工具—保单检视表通过家庭保单信息整理一张纸,进行初步简单的保单整理。

保单检视表使用优点:1、一张纸使用便捷、高效2、已购产品保额及缺口清晰明了3、保单规划给出合理建议4、助力客户快速掌握基础信5、适当促成有理有6、可配套保单伴侣使用,做初步的信息汇总保单检视工具—保单伴侣保单伴侣是科学、条理的收集客户保单信息,并整理、分析家庭保单情况,找到客户保障缺口,以需求为导向,向客户提出合理化建议的保单检视工具公司介绍与车险/家庭信息版保单整理与需求查询版块基础知识与理念互动版块保单伴侣三大版块保单伴侣——保单整理第一步:填写“家庭保单检视表”1. 按险种将保单分类: 意外险、医疗险、重疾险、子女教育险、养老险、终身寿险、财富保全/传承险“家庭保单检视表”填写要点(1/2看一看:以下险种分别是什么险种人寿爱随行(无忧版)两全保险人寿**升终身寿险人寿**保终身重大疾病保险人寿融和(孝心版)医疗保险寿**娃两全保险(万能型)家庭保单检视表险种产品名称保单号投保人被保险人受益人保额保费交费第一步:填写“家庭保单检视表”

2.  以被保险人分类进行填写顺序:男主、女主、孩子、父母注意事项:没有保单的写上名字空着,突出空缺,方便后面讲解家庭保单检视表”填写要点(2/2)3.  填写规则按照检视表内容填写保额:换算成具体数字家庭保单检视表。


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