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项目促成之画图讲保险人生草帽图标准普尔家庭资产配置图黄金十划19页.pptx

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  • 更新时间:2022-08-10
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项目促成之画图讲保险,标准普尔家庭资产配置图,业务员:李总/哥,比如这是我们的生命线,从我们出生那一刻开 始,还会有另一条线始终伴随着我们,就是支出线,因为我们的一生都需要消费,你也认同吧?客  户:是呀,人活一世始终都要花钱呐。①生活费用②买房买车③生育抚养④创业成家⑤养老准备,⑥应急准备,业务员:但是我们能赚钱的时间却是有限的,大约就是25岁到60岁期间。这是我们的收入线,这个阶段我们需要准备一生要花的钱,包括:生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用,应急所需的费用。

①生活费用②买房买车③生育抚养④创业成家⑤养老准备⑥应急准备,业务员:可是,李总,你想没想过,我们什么情况下会中断收入呢?客  户:大概是生病或者意外的情况下吧。 业务员:老李,你说的对,这种情况下我们的收入就无法保障了,一旦我们发生意外或者疾病,支出不但不会减少,反而还会越来越多!所以说人生是需要提前进行规划的。李总,你认同这个说法么?客  户:这个说法还是挺有道理的。标准普尔资产配置图,使用标普的原因:标普更符合银行的销售 习惯和产品结构!

标准普尔,1860年创立,总部位于纽约。2011 年8月5日晚,标准普尔公司对外宣布将美 国主权信用评级从“AAA”下调至 “AA+”,备受关注,穆迪,1900年成立于美国曼哈 顿,2001年7月在北京设立代 表办事处,开展中国业务惠誉,成立于1913年,2000年正式进入中 国市场,是三大评级公司中首家进入中国的 公司“标准普尔”是世界三大评级机构之一,该机构调研了全球10万个资产稳健增长的家庭,总 结分析出了其理财方式,总结得出了标准普尔家庭理财象限图,该图被公认为合理稳健的家庭资 产分配方式。第一账户关键句要点:①账户:短期消费(要花的钱)②目的:日常开销③占比:10%,为家庭3-6个月的生活费,④渠道:一般放在活期储蓄的银行卡中,或各类“宝” 式货币基金、信用卡。

关键句:客户经理:第一个“账户”是短期消费,也是我们常说的要花的钱。比如说日常生活,买衣服、美容、旅游等 都应该从这个账户中支出。这个账户您肯定有的,但是我们最容易出现的问题是占比过高,很多时候也正是因 为这个账户花销过多,而没有钱准备其他账户,所以科学的理财建议此项占比为10%,准备好3-6个月的生活 费,让我们从容应对日常的生活支出。第二账户关键句要点:①账户:意外重疾保障(保命的钱)②目的:解决家庭突发的大开支、专款专用③占比:20%④渠道:医疗保险、人寿保险,关键句

客户经理:第二账户是意外重疾保障,也是我们说的保命的钱。这个账户一定要专款专用,要家庭资产配比中占到20%左右。主要用于保障在家庭成员出现意外事故、重大疾病时,有足够的钱来保命。这个账户平时看不 到什么作用,但是到了关键的时刻,只有它才能保障您不会为了急用钱卖车卖房,股票低价套现,到处借钱。 如果没有这个账户,您的家庭资产就随时面临风险,所以叫保命的钱,这个账户您准备好了?

客户经理:第三个“账户”是重在收益,也就是生钱的钱。比如股票、基金、P2P、房产等都属 于这个“账户”,占比30%左右比较合理。这个账户您肯定有的,相信以您的智慧收益也很高。 之所以要合理的占比,就是要赚得起也要亏得起,无论盈亏对家庭不能有致命性的打击,这样您 才能从容的抉择。这个“账户”具有短期性和波动性。①账户:重在收益(生钱的钱)②占比:30%③目的:为家庭创造高收益④渠道:股票、基金、P2P、房产、企业等关键句:客户经理:这个账户为保本升值的钱,一定要保证本金不能有任何损失,并要抵御通货膨胀的侵 蚀,所以收益不一定高,但要有长期稳定。这个账户最重要的是专属。


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