简单四步,帮你轻松搞定家庭保单整理,备注:1,前言,我们什么时候需要进行保单整理呢?大家可以在家做个小测试,如果对下面的问题有任何不清楚的地方,你就需要进行保单整理啦:保单体检自测题,交钱:您对您家每张保单的交费时间、交费账户清楚吗?领钱:您知道您家保单什么时候领钱,可以领多少么?赔钱:您知道什么时候可以获得理赔,该怎样理赔,赔多少吗?留钱:您的每张保单是否都指定了受益人呢?他们分别是谁?留给他们每个人各有多少钱呢?备注:2目 录CONTENTS,制作保单整理表,查看家庭保障缺口,选择最优加保时机,完善家庭保障,备注:3,制作保单整理表,PART 01备注:4,制作保单整理表,这张表是以个人为单位,将全家所有保单的基本信息进行汇总。建议用简洁的语言把保险责任最精髓的部分提炼出来,让自己能一目了然的知道这张保单到底保什么?保多少钱。比如“重疾保障50万,身故保障50万,残疾按级别最高保障50万”,这样写就可以了。备注:5制作保单整理表,这张表是在个人明细表的基础上制作出来的,能够很清楚地知道每位家庭成员的保障额度与保险责任,整个家庭保障一览无余在个人明细表的基础上,对各个家庭成员的保障额度与保险责任进行汇总。把两张表格填写好,我们保单整理的初步工作就完成了。备注:6查看家庭保障缺口,PART 02注:7,查看家庭保障缺口,1、是否有家庭成员没有任何保障,备注:8,查看家庭保障缺口2、家庭中最重要的经济支柱保障额度够不够,备注:9,查看家庭保障缺口,3、家庭各类型保障全不全备注:10查看家庭保障缺口,3、家庭各类型保障全不全,备注:11,查看家庭保障缺口3、家庭各类型保障全不全备注:12,选择最优加保时机,完善家庭保障,PART 03,备注:13,选择最优加保时机,完善家庭保障,加保时机一 生日前,备注:14,选择最优加保时机,完善家庭保障,加保时机二 家庭财产分配时,备注:15,选择最优加保时机,完善家庭保障,加保时机三 保单交费年限到期时,备注:16,选择最优加保时机,完善家庭保障,加保时机三 保单交费年限到期时,备注:17选择最优加保时机,完善家庭保障,最后总结,备注:18,感谢您的观看,备注:19
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