年龄区间：小于50岁   大于50岁  （50岁以内客户关注生前传承与现金流管理，50岁以上客户关注身后财富传承）.当前婚姻状况过往婚姻史当前子女状况子女年龄结构其他子女状况第三代状况父母状况兄弟姐妹客户是否担心子女婚姻对家庭资产的影响客户资产传承给孩子是否担心孩子能否驾驭客户名下资产是否存在潜在的债务风险客户是否有公司股权要传承给孩子接班客户是否考虑给第三代孙子女直接传承财富。