一次性准备：压力大，一般人做不到持续准备：经常间断及挪用（导入下一问）如有一种方法同时解决子女教育、退休生活、财富管理的规划您了解一下好不了解：您真会开玩笑，谁会拿孩子一生的命运开玩笑。听我讲的有没有道理备注：42教育金问卷操作第七问：同时解决子女教育、退休生活、财富管理的规划？目的：打通客户观念后，介绍保险产品，导入促成。人的一生就是工作养老，人越来越长寿准备充足养老金必不可少备注：49，养老金问卷操作逻辑展示我们现在处于最赚钱的青年/中年时期，在我们赚钱的年纪，我们需要承担家庭开销、子女教育开销、赡养老人那你是否想过自己的退休年龄是什么时候？是否准备了足额的退休养老金？现在的生活水平、医疗水平越来越好，人也越来越长寿多活几岁，就代表着我们要多准备养老金备注。

50养老金问卷操作第二问：你会选择哪些方式来增加个人财富？（可多选）目的：让客户梳理自己的资产，也便于我们更了解客户的实力沟通逻辑：资产配置要全方位，要提前规划预留教育金，备注：51养老金问卷操作逻辑展示和客户聊聊时下最流行普遍的资产配置方式，了解客户的的投资方向，和客户建立谈资养老金储备主要来源是什么？不管现在投资渠道多样化，也要提前准备养老金，养老金问卷操作第三问：请问您退休后想做哪些事？（可多选）目的：让客户提前预想老年生活，才能让年轻的自己更加努力奋斗沟通逻辑：畅想一下未来生活这些事情带来的开销，激发客户赚钱的欲望备注：53养老金问卷操作逻辑展示，老年生活丰富多彩，不再是以前的退休带娃，一辈子辛苦越来越多的老年人退休后走遍全中国，环游全世界。更有一些退休人员继续去发展自己事业第二春。

再创业，帮助子女带带孩子，赞助他们的日常教育和生活，是否还要帮助子女成家立业？你看看你想要什么样的老年生活？备注：54养老金问卷操作第四问：对规划退休金来源，您认为最有保障的退休收入是？目的：清晰认知自己的退休养老金构成，埋下促成伏笔，沟通逻辑：再次强调养老金提前准备的重要性备注：55养老金问卷操作逻辑展示，了解客户是否有单位养老金的公职人员，还是私营企业主完全靠积蓄养老客户是否有固定资产，家庭情况，子女是否可以赡养老人一定记得强调，不断的给客户灌输提前准备养老金的想法，养老金问卷操作第五问：你认为，退休需要准备多少钱？目的：帮助客户计算养老金费用逻辑：从一日三餐多少钱，到计算一年，几十年的费用，养老金问卷操作逻辑展示我们来算一算，我们退休后每年所需要的养老费用是多少不算不知道，一算真的吓一跳那这些养老的钱您都准备好了吗（导入下一句）你能给自己准备每个月多少的养老金备注。

59养老金问卷操作第六问：您希望退休后每个月的养老生活费用是多少？目的：了解客户对养老费用的需求，为设计计划书做好铺垫沟通逻辑：直奔主题了解费用，养老金问卷操作逻辑展示您目前预期的养老金额是这个，那现在要更加努力的赚钱，同时也要合理的投资，才能达到我们养老所需的这个费用呢？你说我说的对不对？像我们这些在企业上班的，虽然现在所交的养老金基数挺高的。