银保营销——银保营销-财富鱼塘规划，行内资产5万-50万，80后居多人员构成，工作压力大收入中等知识文化层面较高，偏理性，身体长期处于亚健康状态，最关心的事--升职加薪，最忽略的事情--自身健康，群体特点客群定位，家庭财务特点缺少理财渠道和时间，偏向稳健保本型理财产品，考虑性价比因素收入持续提升，但存在不确定性，工资是家庭主要经济来源，一般为月薪制，家人健康问题将会对经济产生巨大影响，子女成长、未来养老是持续压力客群定位，工作繁忙思维偏理性知识文化层面较高，或具有专业技能，稳重、衣着得体，最关心的事--市场和业绩，最忽略的事情--未来规划，群体特点客群定位家庭财务特点个人一般有社保、医疗保险，重视理财顾问的价值以技术型客户为多，缺少理财经验和时间希望保障自己辛苦积累的资产。

提升家人生活品质，退休后能保持舒适的生活品质，客群定位风险分析，健康风险：工作忙、压力大，忽略自身健康意外风险：天灾/人祸投资风险：房产税、股市、汇，职业风险：未来生活品质保险配置重大疾病保险，定期寿险/终身寿年金险理财型保险，客群定位，实干、“赌”性，非研究型，不斤斤计较时间观念强，喜欢简洁，最忽略的事情--财富漏洞群体特点客群定位，家庭财务特点，白手起家共同打拼，大事决定权在男主人女人有危机感，更关注财务安排和资金走向原配年龄相仿，重组家庭年龄跨度大，2子女以上（或有非婚生子女），希望保障自己辛苦积累的资产，合适时机顺利传至下一代客群定位风险分析企业经营风险：融资、债务、市场、税务等，个人人身风险：意外/疾病，资产传承风险：定向传承风险、家庭纠纷保险配置，年金险理财型保险高额终身寿险，最忽略的事情--自身创造，和保护财富的能力，客群定位家庭财务特点有时间关注理财。

缺乏保障，子女成长、养老需要大额资金支持，希望通过理财保持舒适的生活品质，保护自身在家庭的经济地位，防止外来人的冲击客群定位风险分析，经济风险：家庭生活品质与丈夫收入息息相关，再就业风险：全职太太的舒适生活消磨工作斗志，婚姻风险：发生婚姻风险，等于失业，健康风险：女性重疾高发，更需呵护保险配置年金险定期/终身寿险，重大疾病保险/医疗险，家庭主要经济来源，收入波动大，缺乏安全感忙碌、亚健康文化层次中等，对理财较谨慎，最关心的事--生意收入，最忽略的事情--健康、养老，客群定位，家庭财务特点一般无社保和保险保障子女成长。

养老需要大额资金支持理财较稳健，以定期存款为主，资产配置不合理，家庭经济脆弱，客群定位风险分析健康风险：高额医疗费用，拖垮家庭经济，意外风险：为生意奔波，意外风险较大，经营风险：生意不稳定，受外界影响较大，直接影响家庭生活，养老风险：父母/自身的养老成本，保险配置，年金险：子女教育、养老定期/终身寿险：家庭经济保障重大疾病保险/医疗险：医疗准备金，客群定位，谢谢观赏。