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个人所得税（Personal Income Tax，简称PIT）是调整征税机关与自然人（包括个人、家庭和非法人团体）之间在个人所得税征纳方面的关系的法律规范的总称。2018年8月31日，中国全国人大常务委员会通过了关于修...
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在寿险行业中，中高净值客户（中高客）的保单成交是业务发展的关键。为了有效开发和服务这一客户群体，保险代理人需要具备专业的法税知识和沟通技巧。以下是精准法税在中高客保单成交中的应用，以及如何通过六大法税沟通点来建立信任和提...
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精准法税●成交中高客保单的六大法税沟通点在当前的法律和税务环境下，中高净值客户（以下简称中高客）在财富管理方面面临着诸多挑战。他们关心的不仅是财富的增长，更包括财富的安全、传承和税务优化。因此，保险和家族信托作为财富管理...
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在面对复杂的经济环境和不断变化的法律法规时，中高净值人群，尤其是企业主，对于财富保全和传承的需求日益增长。精准的法税知识和策略对于成交高客保单至关重要。以下是六大法税沟通点，帮助理财顾问更好地理解和服务中高净值客户。一、...
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分红险认知提升强化新时代的保险业正面临着无风险利率下调的挑战，但这同时也是服务实体经济、支持国家战略性新兴产业发展的机遇。中央政治局部署经济工作，强调经济“向稳向好”，新国十条的出台为保险资金运用提供了更广泛的空间，使得...
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巧规划 更同心 ——新民法典之婚姻编解读在现代社会，婚姻不仅是情感的结合，更是财富的联合。随着《中华人民共和国民法典》的实施，婚姻中的财产关系有了新的法律依据。本解读旨在帮助大家理解民法典中关于婚姻的相关规定，以及如何合...
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传承有序，业泰家康——保险金信托01 信托的起源及法理信托缘起USE制度信托制度起源于英国的USE制度，后发展成为现代信托法律关系。信托基本法理信托是一种法律安排，其中一方（委托人）将财产交给另一方（受托人），由其为受益...
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传承与分配的销售逻辑课程介绍在本次课程中，我们将深入探讨财富传承与分配的销售逻辑。通过了解高净值人群的需求，我们将学习如何使用保险作为一种工具来规划财富传承和分配。传承与分配的销售逻辑——调查数据根据招商银行2021年发...
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精准法税：成交中高客保单的六大法税沟通点课程介绍在中高客开发中，保单成交的关键在于理解客户的法税需求。本课程旨在帮助学员建立中高客思维，聚焦中高客群体的六大兴趣点/痛点，提出保险（信托）解决方案，并建立服务中高客的法税体...
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保险在财产保障与传承上的价值是多方面的，以下是一些关键点：1. 私密性：保险合同具有相对性，合同内容对第三方保密，这有助于保护投保人的隐私。2. 控制性：投保人可以决定受益人，从而对财富的去向有很强的控制性。3. 隔离性...
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保险在财产保障与传承上的价值是多方面的，它不仅能够提供财产保护，还能帮助规划财富传承。以下是保险在这些方面发挥作用的一些关键点：1. 私密性：保险合同具有相对性，合同内容对第三方保密，这有助于保护投保人的隐私。2. 控制...
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股权持有、转让和继承环节的法税分析一、股权持有环节的法税分析股权的内涵股权是股东的权利，体现在有限责任公司和股份有限公司中。股权包括但不限于表决权、资产收益权、知情权、优先认购权、提案权和诉权。股东权利的法条依据根据《公...
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如何进行“税务筹划”——揭秘家族税务筹划解决方案在当前的经济环境下，税务筹划已成为家族财富管理和传承中的重要环节。合理的税务筹划不仅可以帮助家族合法减少税负，还可以为家族财富的保值增值提供支持。1. 税务筹划的理论基础税...
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存量经济时代资产管理的特点与策略一、存量经济时代概述在存量经济时代，中国经济预计将保持平稳运行，需求稳定增长，带动供给端延续向好态势。然而，经济增幅不可避免地将呈现趋缓的态势，这是经济发展规律使然。二、现金流增速放缓的影...
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带你认识保险金信托一、财富管理服务信托 - 最好的时代随着信托三分类新规的落地，财富管理服务信托业务迎来了新的发展机遇。家族信托和保险金信托作为财富传承的重要工具，越来越受到高净值人群的认可。家族信托在资产配置中扮演着重...
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在当前的金融环境下，分红型保险产品正逐渐成为市场的主流选择。随着国家金融监督管理总局发布的通知，自2024年9月1日起，新备案的普通型保险产品预定利率上限被设定为2.5%，分红型保险产品预定利率上限为2.0%，万能型保险...
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一、走进《民法典》：《民法典》是中国法治历史上的重要法律，它涵盖了人们生活的各个方面，包括物权、合同、人格权、婚姻家庭、继承、侵权责任等。二、企业家财富风险与解决方案：企业家面临的高频风险包括人身风险、经营政策风险、债务...
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随着《民法典》的实施和中国式现代化的推进，财富保全与传承成为了高净值人士关注的焦点。本文将探讨在新时代背景下，如何利用保险金信托等工具进行有效的财富管理和传承规划。民法典时代的财富保全与传承房地产税制改革：房地产税的推进...
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保险金信托作为一种结合了保险和信托功能的财富管理工具，越来越受到高净值客户的青睐。本文将详细解析保险金信托的适配客群、面谈中的侧重点、面谈流程及实战案例，帮助销售人员更好地理解和运用保险金信托这一工具。保险金信托十大适配...
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在法律视角下，风险控制和管理是保障个人和家庭财务安全的重要手段。保险作为一种风险管理工具，其在婚姻、继承和债务追偿等方面扮演着关键角色。本文将从法律角度探讨保险相关的风险管理问题。一、债权人债务追偿处理在处理债务追偿问题...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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