决胜网点经营缔造精品项目，小X，招行的理财经理，每月生理期期间都会因身体不适无法上班出行，丈夫又因经常加班无法照顾陪伴，下雨天倍感孤独。方经理，45岁，性格慢热，从同业跳槽至招行，善于销售基金，非常排斥销售保险，经过一年的时间，转变为优秀的工作搭档。用心坚持赢得认同“不要和我讲保险”——对爱好优点真诚赞美、主动帮助维护客户、生活中投其所好——主动夸我——鼓励尝试邀约——陪同谈单——独立谈单——3个养老社区销售F先生，公司法人，夫妻共计同业330万期交的保险，已获得申请同业2个养老社区入住资格，理财经理一直没找到突破口。通过长期追踪，我从中发现：①对产品的灵活性有很大的需求。

之前买的产品并不符合客户需求②只听过同业的养老社区情况，并未实地参观我为其制定合适的计划书及介绍相匹配的**服务，并亲自陪同客户实地参观养老社区，让客户真实感受到了**养老社区的优势。最终赢得客户认可和信任，同时也赢得理财经理的认可！勤奋专业赢得信赖，会前：一对一沟通项目召开重要性，中秋节要来了，节前节后客户可能都不在，没业绩，考核怎么办？1.卡上的余额5万以上客户2.参加过项目没出单的客户3.多次邀约都没应约的客户4.前期买过保险产品的客户1.陪同理财经理一起筛客2.详细查看银行系统内客户，资金与产品信息共同筛选客户筛选要求备注：13客户邀约要点三个电话一个短信内容：活动主题-欢乐中秋首先找主管沟通，说服主管“为了活动效果和产能.....”然后找性格开朗，善于带动的理财经理沟通其次找不擅长、推脱的，“有人教，不用担心...”最后找最难沟通的，“你看大家都上，就缺你，一起吧”。

职业、家庭状况性别、性格及喜好匹配促成人员及物料，会场针对性布场，安排座位邀约拒绝不了，爱咋呼排斥保险的客户，位置靠后，离开门较近，方便及时带走，会场温馨舒适，针对性安排座位购买意愿强，资金充裕容易沟通的客户，核心居中位置，便于讲师交流互动，穿插准客户备注：18男女搭配，投其所好；夫妻同行，把握分寸，理财经理特点介绍，展现“不同面”，全程客户鼓掌附和，现场氛围瞬间燃起提高到场率全场客户没有迟到1.理财经理节目开场秀项目中“下面有请**保险公司的为大家介绍产品”——凉了！没兴趣了、客户防备！——大家觉得我们的节目怎么样！

我们支行理财团队是由刚才6位跳舞的理财经理组成，其实我们并不擅长跳舞，但是希望大家开心，在这里我代表支行提前预祝大家中秋节快乐，家庭幸福美满！——在这个中秋来临之际，也非常感谢各位嘉宾百忙之中抽出时间来到行里，参加我们解放北路支行《喜迎中秋，美好金生》主题活动。——我们为大家准备了中秋惊喜，请大家走的时候一定要找理财经理。——大家都反应从今年开始理财产品一直持下行趋势，其实这是受国家打破刚性兑付的影响，市面上有很多高收益产品，看似是机遇实则是陷阱，切记盲目投资。——大家都会追问我有没有风险较低的产品，今天我们将会在现场发布一款符合大家需求的产品，下面有请我们分行经验丰富的产品经理为大家带来产品发布环节。不确定客户—亲自陪同。