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保额销售之方法篇观念导入客户识别缺口计算方案设计说明促成37页.pptx

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【参考用语】我们来计算一下你的重疾保障缺口。根据公式,5年家庭生活支出应该是每年的基本生活支出6万,加子女教育1万,加父母赡养费1万,再乘以5年,一共是40万元。填写演示【参考用语】业:根据重疾治疗及康复的用药和治疗档次,平均费用大约是20万-100万,您希望选择哪一档? (中端30万档)业:那么您的重疾缺口就应该是治疗及康复费用30万元,加上5年家庭生活支出40万元乘以收入占比(60%),再减去已有重疾保障10万元,那粗略计算得出你目前的重疾保障缺口就是44万。业:进入智慧保后,您可以看到在**已购买的所有保障(非**寿险客户跳过此句)。

为了解您的保障是否足够,我们现在通过这个工具来测算一下吧?业:您现在是单身/已婚/有孩子?业:您是否有社保?业:您日常出行主要使用什么交通工具?业:您目前个人年收入大概是多少?业:您觉得重疾治疗费要准备多少才放心呢?业:人身/残疾保障至少要相当于我们10倍年收入,而发生重疾后有5年康复期,这期间不宜辛苦工作,因此重疾保障需包含治疗费、康复费及5倍年收入。【参考用语】②了解客户情况并设定保障参数【关键环节】填写客户已有保障(5类):疾病身故保障意外身故保障重疾保障,残疾保障,医疗保障,业。

另外您刚才和我说在其它保险公司投保了疾病及意外身故保障50万元,重疾保障40万元,残疾保障50万元。【参考用语】③录入客户在其它公司购买的保障【关键环节及参考用语】1. 生成保障缺口分析报告业:假如您现在补足250万的寿险保障、250万元残疾保障及160万重疾保障,未来万一发生不幸,能保证家人未来10年的生活品质不会下降、您可以拥有充足的重疾治疗费及康复费且5年康复期内家人生活品质不受影响。业:我们来看一下您的保障分析报告。目前您的疾病身故缺口250万、意外身故缺口250万、残疾保障缺口为250万,重疾保障缺口160万。

且缺少费用补偿和定额给付2种类型的医疗保障。⑤回归现实,确认选择(同纸质版)④生成保障缺口分析报告2. 解读报告资产传承:您计划给子女留下多少财富/让每一个后代一出生就拥有多少“身价”?资金掌控:您觉得手上掌控多少资金才不会因各种不定因素导致财务计划落空?教育养老:您计划准备多少养老/教育金,保证不论发生什么风险都不会被挪用?东山再起准备金:若生意失败,您预计需要准备多少资金可以东山再起?……【小贴士】各类金额综合即为臻享型客户的缺口通过询问愿望,确认保障缺口,参考用语如下:第三层面:臻享型,根据提供的客户。

分析需求层次,进行保障缺口计算:客今年刚满25岁的单身白领小王,父母50岁,尚未购房购车,目前在一家互联网公司上班,年薪15万(含年终奖)。五险一金齐全,仅有一份保额20万的重疾险,每月基本开支在5000元左右,父母尚未退休,仅每年过年固定给父母共1万元红包,除此之外,每年固定出去旅游花费大约7000元左右。希望获得中端医疗。新版保额销售回顾,新版保额销售核心五步。


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