用“资产配置服务问卷”，以类似KYC的形式，了解客户对哪方面更感兴趣。后续根据首轮沟通的情况，对客户进行细分，与银行联办税务、法律、养老等主题沙龙，对重点客户专门跟进。第二提前做好规划，每天在固定时段（如厅堂客户排队人数较多时）开展厅堂微沙。使用荧光板、手绘海报、宣传单页等工具，每场3分钟左右，对3—5名客户介绍2款产品（理财类＋保障类）。这样既强化了团队营销氛围，又能有效增加营销覆盖面。最后，可以更好地营造氛围和互动。宣传单页、常见问答等，也需提前准备齐全。这部分以大众客群为主，适合开展趸交收益型保险和期交的重疾、驾乘意外、健康医疗等保障类产品的营销。因数量相对较多，我们可以多开口，通过大量实战锤炼销售技能。

面对流量客群，我们可以侧重两项工作：一是借助银行主管和团队的力量，建立厅堂营销转介机制。组织各类营销竞赛，由大堂经理和柜员完成对到访客户的无差别开口，有兴趣的转介给理财经理跟进。备注：5作为一名销售人员来说，想要做的优秀卓越，应具备良好的心态，因为想法决定我们的活法，思路决定我们的出路，格局决定我们的结局。首先要有老板心态老板的行为是主动的，主动的向身边优秀的人学习，知道自己做的每一件事都是为自己做的。遇到问题积极的找方法，行动力快，学会包装自己，并善于总结自己的得失，有合作精神，给合作单位留下一个舒适的感觉,做一个靠谱的人。自信乐观的心态面对激烈的竞争环境，自信是成功的第一步，相信我们的公司、产品、合作伙伴都是最优秀的，还要不断的提升自己的专业技能和人格魅力，帮助合作伙伴销售产品。

让银行的客户经理离不开我们！我们就是专家！备注：6心态决定命运，每天早上起来对自己说我是最优秀的，带着每天都能出单的心态进入网点，热情主动的向客户经理和客户开口，开口就有机会成交，机会总是青睐有准备的人。空杯的心态，成功的人生总在用一生的时间来学习，穷人因学习而富裕，富人因为学习而高贵，在竞争激烈的环境中，不断的学习才可以走的长远，作为保险销售人员更是一位杂家，各方面都要了解，增加我们的谈资，助力我们成交。敬业感恩的心态，常怀感恩的心，对工作充满珍惜与感激之情，常思自己的工作不足，不满足于自己对工作的付出，感激之情会转化为对工作的强烈责任感和使命感。

转化为对待工作源源不断的主动性和积极性，努力工作成为自发和本能，一心一意把工作干得更出众、更完美，有作为！双赢包容的心态，坚持不懈行动的心态，行动是最有说服力的，用行动证明自己的存在，证明自己的价值，有新产品上线的时候自己做出一单在给客户销售的时候会更容易，建立同理心。在日常工作中还要坚持不懈的行动，目标在行动中实现。作为销售人员，每天会接触到各种各样的客户和银行的人，我们因该学会包容他人的不同喜好和不同的做事风格，接纳差异减少摩擦，达成双赢。将欲取之，必先予之！备注：10不断创新的心态销售是千变万化的，我们在银行做活动的形式和营销方案需要实时更新，才可以更好的吸引客户，让客户觉得有新鲜感！打造出自己的营销品牌，与众不同，独一无二！