华瑞保单管家是以代理人和客户的痛点为出发点，以ICSS为理论基础，采用线上线下相结合的方式，解决销售效率、专业咨询、客户服务等问题的保险云服务工具。学会ICSS和保单管家，是华瑞咨询师迈向专业化的必要路径。行业开放，从业人员数量、质量都有较大的提升；即将面临国外独资险企的冲击高能力、互联网化、获取信息能力强以及保险消费主体人群的变化，最明显的特点：客户更加理性，更信任专业，更喜欢服务式咨询而非人情式推销，保险正面形象树立，消费者意识的觉醒，保险作用的体现；中国的保险深度和密度远远不足，市场空间巨大，消费者家庭保单数量逐步增多，出现不同公司的多种产品，可能多达数十本保单，消费者对保险的需求不再是“有就可以”，而是需求更好、性价比更高的保险服务。

家庭保险的需求变化，家里的保单都保的是什么？够不够？全不全？如果发生事故家里的保单哪张能理赔？理赔资料有哪些？家里有多少保单？都是哪些公司的？什么产品？家里的保单具体交多少钱？什么时间交费？家庭成员是否都清楚家里保单情况？一旦发生事故，会不会没人报案理赔？保单管家意义-客户保单五问，保单管家，是由华瑞保险研发的数字化、智能化保险全流程云服务，华瑞是一家保险专业服务平台，打破保险公司单一产品和服务的界限，整合中国保险市场众多保险产品条款，建立数据分析库；可实现智能分析、识别家庭保单，并形成详细分析报告。客户在“瑞管家”公众号，可随时查看家庭保障报告，了解家庭保单保费清单，一键共享家庭成员保单，如果发生事故可精准检索相关保单和理赔资料。通过“保单管家”客户可以享受跨越时间周期的保险云服务！

保单管家给代理人带来了什么，华瑞保单管家是以代理人和客户的痛点为出发点，以ICSS为理论基础，采用线上线下相结合的方式，解决销售效率、专业咨询、客户服务等问题的保险云服务工具。学会ICSS和保单管家，是华瑞咨询师迈向专业化的必要路径。                                             面对面情感沟通、信任建立，线上+线下，收取保单、讲解报告，沟通理念、配置方案，保单细节服务：信息变更、收益变更、生存金领取、保单管理夹等，保费交费清单，一目连了然，无需反复查看、确认，电子化保单整理，输出电子报告，快速、高效、方便客户随时查看，保单责任明晰，一旦发生事故可快速导引、检索，与客户建立绑定关系，如同是跑马圈地，你能开发多少客户，主要取决于你能绑定多少客户，保单管家以家庭风险管理为起点，保单管家，提供私享保险云服务，保单管家，提供跨越时间周期的保险云服务，当下保单管家客户的积累，未来一定解锁源源不断的客户流！华瑞咨询师每月服务客户（保单管家）≥20人次，不是标准，是钥匙！