“智脑”介绍,“智脑”即智能化的核保系统,代理人使用立保通网页端投保时,健康告知异常的客户在线互动,通过问卷答题,系统自动判断给出核保结论。“智脑”—即时承保,某机构白金级代理人刘某某,为客户投保重疾和医疗险,告知不慎意外摔伤,诊断为下肢软组织损伤,腰间盘膨出。作答问卷,核保即时通过,“智脑”—减少问题件,某机构良好级代理人张某,为客户投保重疾,告知急性支气管炎、肺炎住院。作答互动问卷后,核保人获知客户身体状况,未下发问题件,核保2分钟通过,“智脑”使用条件,使用人群:个险普通级(含)以上代理人(不含警戒级与理赔高风险代理人)跟随总公司运营等级和高风险代理人调整,实时调整名单。
智脑系统使用——互动式问卷(一),立保通投保流程在智能核保前无变化。健康告知异常的客户,系统生成互动核保选择界面,点击进入。智脑系统使用——互动式问卷(二),第2个问题需要明确具体疾病。一共16种情况供选择(可以多选),选项中“□”代表可多选。智脑系统使用——互动式问卷(三),认真作答系统问询问题。填写完成之后会进入预览。核对无误获取验证码并填写,如需修改点击重新答题。智脑系统使用——互动式问卷(四),智能核保如果通过,投保单进入首期待承保状态,继续缴费即可智能核保如果不通过,则转为人工核保,智脑系统使用——互动式问卷(五),代理人不熟悉客户具体情 况且客户不在身边时,可使用此功能。本功能入口在互动核保问卷出现时同时出现。
智脑系统使用——互动式问卷(六),客户扫描远程问卷链接后,首先需进行身份验证,验证手机号码为投保人的联系电话,智脑系统使用——互动式问卷(七),客户界面进入互动核保问卷填写页面,在规定时间内未完成互动核保问卷本保单会直接 进去人工核保。请客户按实际情况填写。智脑系统使用——互动式问卷(八),客户完成互动核保问卷后进入预览页面。需签名确,智脑系统使用——互动式问卷(九),二维码分享给客户的同时,投保录单的客户端可随时点击“互动核保状态” 按钮来查看客户互动核保问卷的操作状态。当点击“互动核保状态”按钮提示中显示:“客户完成问卷和签名”时,可点击下一步继续投保操作。
“智脑”使用注意事项,一、互动问卷所有问题均需客户如实告知,二、答题时间是30分钟,超过30分钟,停止答卷自动转为人工核保流程,三、在问题回答过程中,随时可以点击结束问卷转为人工核保处理,但不能直接关闭浏览器,否则无法正常缴费,四、互动核保问卷的问法会有,正问,反问,双重否定问法等方式,请提醒伙伴填写时仔细看清,按事实回答。五、互动核保问卷流程中的远程问卷分享二维码不可以代理人扫描,填写无效。 智脑带来的不仅仅是“智能”,更是“效率”,品质助力业务,运营伴您成长。
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