关于家庭关系,家庭关系为两代人:本人-父母或本人-配偶-孩子。不会有三代人:父母-本人-配偶-孩子。2关于保单数量,只显示家庭成员互相投保的保单。如您家庭关系为本人-配偶-孩子,则不会显示父母和您有投被保人关系的保单。3关于保单显示角度,以各个家庭成员作为被保人来显示本人保单。4关于保单权益,保单权益显示作为被保人,家庭成员互相投保的保单的权益。5关于家庭保费分布,按照家庭成员作为被保人角度的保单计算保费。6关于保额,保额为保险金额,非风险保额。指保险公司承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。7关于保单险种的保障明细未显示,或保额未计算,险种的保障条目和保额计算公式需后台人工维护,某些险种尚未录入,将无法显示该险种的保障条目和保额。将在使用过程中陆续完善所有险种。
保单体检结果总览,认证授权后,系统自动生成改客户保单体检结果,共包含家庭概览、个人详情和生成报告三重功能。①家庭概览页面,②个人详情页面,③生成报告页面,家庭概览界面主要以家庭维度,展示客户家庭的保单利益、保费统计和保障分布情况。如何切入保单销售?1.解决客户对已有保单不清楚的问题,切入:借助个人保单详情功能,帮助客户系统了解自身购买的保险责任及专属权益,现状:客户不清楚自己买的是什么,不清楚保障有哪些,不知道自己的权益有什么,2.通过专业规划,让客户确认保障部分不足,切入:借助个人保障分类详情功能,帮助客户系统认识保险在意外、健康、医疗、传承等方面的功能,认识到自身保障不足的部分。现状:客户缴费十多年,仍然不明白为什么要买保险,不能深入认识保险的意义与功用。
以家庭为契机,深挖家庭保单开发,切入:借助家庭保障详情功能,帮助客户查看其它家庭成员的保障情况,为其它家庭成员补充保障。现状:客户家庭的保单,基本上属于客户自己为自己投保,普遍认为“保障”任务已经完成。4.以客户需求导入,彰显个人专业素养,索取转介绍,切入:借助保单体检功能,帮助客户充分认可保险,理解保险,提升自己的品牌形象,索取转介绍,现状:多数销售人员以产品利益导入,客户较为疲惫,且购买后又步入“不清楚”状态。
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