春节期间是重要的拜访节点，理由一：春节期间亲朋好友走动频繁，有最直接的见面理由；理由二：春节期间资金充裕，年底双薪、年终奖等各项奖金正在陆续发放，有加保实力；理由三：春节期间开销较大，结合年度账单，很容易发现自己的开销比想象更多，未来“吃土”压力大；理由四：春节期间家庭氛围融洽，送给家人一份保险做为新年礼物和长期保障，理性和感性多层面均贴合客户需求。社保养老保障体系，自2012年起，离退休人员增速持续高于参保职工增速；自2013年起，全国基本养老保险基金征缴收入持续低于同期养老保险基金支出，且收支缺口逐年扩大。未来人口老龄化加速将使基本养老保险的资金缺口进一步扩大。 第一支柱：基本养老保险收不抵支，随着人口老龄化加速，资金缺口预计将继续扩大。2016年全国养老保险基金征缴收入为2.75万亿元，基金支出为3.40亿元，缺口达0.65万亿元，主要依靠各级财政补贴填补缺口。

客群二：中高收入人士（寒暄后导入财务管理观念），业务员：有没有十年前跟您拥有同样生活品质的朋友十年后与您的生活已有天壤之别？客户：有啊，……业务员：您现在之所以能拥有高品质的生活，源于您十年前的一个决定和您对财富的正确观念。客户：是的。业务员：如今，在这个大金融时代，人们手中的财富又该如何规划呢？投资者往往不缺乏投资渠道，但是方法的安全性非常重要。销售逻辑：客群二：中高收入人士，备注：投资者往往不缺乏投资渠道，但是方法的安全性非常重要。客户：就是就是。业务员：您现在有车、有房，什么也不缺，年底还有一笔额外的奖金，这笔奖金是对您一年辛勤工作的犒赏，更要善加运用，稍有不慎，可能最终会让您白忙一场。对于辛苦赚来的钱，建议通过适当的安排，进行保值增值。客户：您说得很有道理。业务员：购买足额的保险，是保持家庭财务平衡的必要条件。客户：是的。业务员：您拼命赚钱图的是什么呢？其实图的就是自己和家人能有比较舒适稳定的生活，不必过于为金钱担心。

客群二：中高收入人士，合理规划财富管理，为自己和家人营造一个安全的港湾，是我们作为家庭顶梁柱义不容辞的责任。我们公司投一款分红年金产品，叫福玺年金，特别适合做相关的资产安排。（导入产品讲解）业务员：理财就是合理安排好你现有的钱，为未来做好规划，让它的价值最大化，福玺年金除了保值、增值，还兼具财产隔离和传承等功能，这样的综合功能是其他工具所无法替代的，所以您一定要了解一下。业务员：**，快到年底了，年终奖一定发了不少吧？客户：发是发了，但没有多少（注意观察）。业务员：也难怪，今年很多单位都有这样的情况，有年终奖就已经很不错了。那发了年终奖，有没有什么具体的规划呀?客户：也没什么规划，反正过年肯定要花很多钱。业务员：那就是用来消费吗？你这么年轻，事业也才刚刚起步，未来还会建立自己的家庭，一定要提前规划啊！客户：我也想进行合理规划呢，你有什么好的建议呀？客群三：年轻白领，业务员：作为投资者，我们可以选择的投资渠道很多，但是方法的安全性也很重要。要在风险和收益中谋求最好的平衡，保险是不错的选择。客户：是的是的。业务员：有没有考虑过给自己办一份保险呢？客户：保险？没想过。我们单位已经给员工办过医疗和养老保险了，我目前也不想再增加额外的投入。