阳光小智项目致力于打造更智能、更实用的科技化销售助手，通过为客户提供智能保险顾问服务，提升业务伙伴的营销生产力。在上线寿险“全能宝”的同时，阳光小智也在不断拓展应用场景，力图实现与官网、官微、我家阳光等平台的衔接。阳光小智已于9月完成一期开发并正线上线寿险“全能宝”，一期上线全部功能；后续将推进二期功能的上线，二期主要致力于用户体验的完善和现有功能的丰富。专业系统的阳光保单检视，突破单张保单限制，梳理客户分别作为投保人/被保人所关注的当前+未来的交费与保障信息；简单明了的同业保单托管，一表直观展示全部保单信息。服务于需求分析的智能素材推荐+丰富的销售线索库，嵌入销售流程的同时，也可用于日常分享与培训。阳光小智的主要功能，通过四大功能模块予以支持并实现。

懂你需，基于大数据的客户需求分析，只需简单的输入信息，便可生成全方位保障需求测算报告；更可结合已有保障，精准分析保障缺口，懂你保单，简单明了的同业保单托管，一表直观展示全部保单信息。懂你产品，保障需求测算智能对接产品推荐，直接展示产品计划、并可跳转建议书和移动出单，使销售流程更顺畅。懂你销售，保障需求测算智能对接产品推荐，直接展示产品计划、并可跳转建议书和移动出单，使销售流程更顺畅。四步成诗，一气呵成，专业系统的阳光保单检视，突破单张保单限制，懂你产品，专业系统的阳光保单检视，突破单张保单限制，梳理客户分别作为投保人/被保人所关注的当前+未来的交费与保障信息；简单明了的同业保单托管，一表直观展示全部保单信息。服务于需求分析的智能素材推荐+丰富的销售线索库，嵌入销售流程的同时，也可用于日常分享与培训。四大功能模块，既可以独立使用、服务于特定场景，也可通过模块间的串联、完成阳光小智特有流程-“四步成诗”。

特色流程-四步成诗，引导式提问，轻松完成需求测算，输入身份信息，梳理客户已有保障，需求测算与已有保障结合，形成精准缺口分析，分析结果自动承接理念沟通和产品推荐，强力助力销售，懂你需求，模块目的：懂你需求模块，以大数据模型为核心技术，为客户提供科学的保障需求测算；保障测算结合既有保单信息，可为用户进行保障缺口分析，进一步引发投保/加保意愿。服务场景：基于强大的后台统计支持和便捷的操作流程，业务伙伴可将保障测算作为沟通切入点，对于引发客户兴趣、创造沟通机会、增加销售专业度和可信性、触发客户潜在需求，均存在强效助力的可能性。保障需求测算路径主要通过个人、家庭、财务信息，分析客户应有的重疾与人身保障，并可导入老客户既有保障，形成缺口分析。（注：必须填写真实、准确信息，才可正确导入已有保障）财富需求测算路径通过引发客户养老设想，定制计算用户期待下的养老需求缺口。查看保障/养老需求测算方案，保障需求测算路径为客户形成健康保障、人身保障两大类测算方案，并辅以话术，对模型分析结果或缺口分析结果进行相应解释和简单的理念导入。养老需求测算路径以图文结合的方式解释养老缺口和养老手段，为理念沟通和产品推荐做铺垫。