关于保单借款,权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:投保人,领取金额限制:单张保单借款金额不高于30万元,单次最低借款金额为100元(含),保单状态:正常有效,支持的险种:含有借款权益的险种,注意: 1999年6月10日前生效的保单如需办理该业务,请在首页底端【保单】-【交费领款】中办理。权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:投保人,还款方式:全额还款和仅还利息,保单状态:正常有效,处于挂失状态或非有效保单(失效、终止、永久失效)不允许还款,注意:六个月期限到后,若未还款则该保单借款将自动展期,无法选择仅还利息,若要操作仅还利息需要在到期日前操作。
关于保单还款,权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:被保险人,领取金额限制:最高10万元,保单状态:已满期,注意:1、如保单未到期,可操作满期领取预授权;2、金额超过1万元的满期金领取系统会提示需要进行客户身份基本信息确认,关于满期金领取,权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:被保险人,领取金额限制:最高10万元,保单状态:正常有效,支持的险种:含有生存金责任的险种,注意:英才少儿、鸿运少儿等少儿类险种的教育金、成长金、婚嫁金、创业金等不支持通过寿险APP领取。,关于生存金领取,权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:投保人申请,领取金额限制:最高10万元,保单状态:保单状态必须为有效,支持的险种:分红型险种。
关于红利领取,权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:被保险人,领取金额限制:最高10万元,保单状态:正常有效,支持保单:有养老金责任的所有8版保单,税延险种不支持,注意:因国寿鑫福年年养老金保险(险种代码533)、国寿鑫福年年年金保险(险种代码534)将养老金责任定义为生存金,所以在该界面不展示。关于养老金领取,权限级别:需要开通中级及以上权限,申请人:1、被保险人;2、投保人(此时投保人须为未成年的被保险人的监护人),支持保单:包括8版、集团、万能、短险系统的有效或中止的保单;注意:1、税优、税延、短险小额贷款险种不支持。2、有在途保全、理赔业务或保单质押、冻结、告知失效的情况不允许操作。1.进入受益人变更界面(app首页-更多-变更服务),保单目前,受益人信息,关于变更受益人,受益人录入方式,支持受益人名单中直接选择或新增,直接在名单中选择的可简化信息录入,新增受益人信息必须通过OCR识别证件。
受益人名单,登录寿险APP客户全部保单的所有受益人,去除客户本人及该客户非法定继承人。受益人人数规则,支持指定多个受益顺序,每一受益顺序的受益份额之和为100%;不支持受益人置空,即不支持保单有受益人,现将受益人取消。一、保全管家菜单,开门红E化服务支持-保全管家,续期提醒保单列表中,包括:即将交费保单清单(即将进入宽限期),应交未交保单清单(进入宽限未缴纳续期保费)即将失效保单情况(宽限期即将结束),已交费保单清单,注:每类清单都可以选择按客户姓名、保单号、应收日期排序查询,也可输入客户姓名、保单号精准查询。二、续期交费清单,开门红E化服务支持-保全管家,失效提醒保单列表中,包括:失效一年内保单,失效1-3年保单,已复效保单已点击查看失效保单信息,系统会增加“已阅读”标识,注:每类清单都可以选择按客户姓名、保单号、应收日期排序查询,也可输入客户姓名、保单号精准查询。
失效保单总清单,开门红E化服务支持-保全管家,销售人员点击失效保单后,可查看失效保单详细信息,对于符合免息复效范围保单,系统有相应减免复效利息提示内容。业务员可选择一键拨号,电话联系客户提醒办理复效业务,也可以将失效保单信息链接转发至客户微信提醒。三、失效保单详细,开门红E化服务支持-保全管家,客户点击销售人员转发的保单失效提醒链接后,可查看失效保单详细信息,可选择点击寿险APP办理复效业务。
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