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国寿基本法刨根问底综合持续率释义计算关键点举例19页.pptx

  • 更新时间:2019-10-31
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季度职级考核我遇到难题了,考核预警显示我持续率不达标,是怎么回事?持续率就是个人最近3个月综合持续率。下面跟大家详细讲解1. 综合持续率知多少?其实,除了准收展员职级,其他所有职级的考核都有综合持续率的考核,业务维持、晋升主管考核,所有主管的考核,综合持续率系数都是92%,收展员晋升业务经理、业务经理晋升高级业务经理是95%。综合持续率考核的是第一年新单保费及件数在第二年的续收情况,这是为了保证伙伴们做单的扎实性,避免或减少退保的情况发生的一个考核指标。

综合持续率知多少?如果签约不足14个月则持续率不作为考核的要求。备注:涉及综合持续率指标考核的有基本法职级考核、营销员品质管理考核(业务精英系数3)、营销员信用评级。2. 综合持续率关键点主管小新参加2018年三季度的考核,三季度最后一个月为9月份,从9月份往前数16个月,不包含9月,即2017年5月份,前数14个月,即2017年7月份。确定计算保费和件数保单的总件数,不应包括犹豫期撤单、发生理赔终止保险合同件、孤儿保单;保单的总保费,不应包括趸交、犹豫期撤单件、发生理赔终止保险合同件、孤儿保单;短险和短期附加险也不计算在内;失效复效原则:保单失效后若在次月10日以前交费复效,则该保单仍算综合持续率收费成功保单;保费为每一保单年度所交保险费,当为半年交,保费=半年交保费*2,;当为月交,保费=月交保费*12;持续率考核都是以季度进行,连续三个月的应收保单为分母,实收保单为分子。

组经理小明2018年1月签约,2019年三季度职级考核个人最近3个月综合持续率计算的是哪几个月的保单续期情况?答案: 2018年的5、6、7月。分析:1)2019年三季度的月份是7、8、9月,以7月为基准值往前推一年,即2018年7月。2)以2019年7月为3个月的最后一个月份值,往前加2个月,最后得出就是2018年的5、6、7月。3. 举例1/2组经理小明2017年1月签约,2018年三季度职级考核个人最近3个月综合持续率指标,2017年5-7月的保单情况如下:1)2017年5月签了1份2万的国寿福;2)2017年6月签了5份国寿福,每份2000元;3)2017年7月签了1份国寿福,每份2000元。其中,2万的国寿福在2016年7月失效,并于当月复效。其余6份保单都在宽限期内续保。请问小明三季度的综合持续率是多少?4. 提高综合持续率要想提高综合持续率,或者避免综合持续率的降低影响到维持以及晋升,最简单的办法就是:避免客户第二年退保!第三年及以后再退保就不影响该项指标了,已经超出16-14个月的范围了。至于怎样避免客户退保,建议伙伴们,要向第一次做新单一样去重视第二年的续期!

稀释法!就是做多件数,做多保费,用大量的保单去稀释这三个月的退保的保费以及以及件数占比,只要综合持续率不低于92%,主管的这个指标算是拿下了!一个大单的影响是相当大的!对于大单一定要做扎实!一个大单甚至能占到您一个季度的保费的70%-90%,如果这个大单退保的话,这项指标肯定达不成了。一定要抓住每一次的晋升机会,争取晋升为更高的职级,一个职级最快一个季度降级,从高级区域总监降级为业务经理需要3年9个月的时间!如果您确定本季度晋升无望,职级降级,只要不是降级为业务系列,建议您:趁这个时间做大直辖,推荐利益是永远不会消失的;多做点业务,虽然降级了,但是高额的佣金收入也是疗伤圣药。


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