由上至下，进行开门红目标分解及达成路径分析。自下而上，根据收入目标明确客户服务目标，制定客养计划和投入；开展面谈规划。中端平台/自展，核心：确定高端客户服务目标和中端客户服务目标，高端平台：保费目标—成交客户—超V、高端服务客户，中端平台：保费目标—成交客户—服务客户，高端客户经营方式，出游、高端礼品、个品会，各规划多少人？中端客户的经营方式，个品会、团拜会、中端礼品，各规划多少人？大众客户的经营方式，个品会、团拜会、大众礼品，各规划多少人？如现有客户不足，需补充多少转介绍客户？

全预算面谈问题，①您明年预算收入是多少？打算置换新车吗？收入目标基本判定保费目标，大额支出判定支出需求，激发品质追求，引导大额支出，确定置换时间落实达成路径，②明年开门红您最重要的5个客户分别是谁？重点客户罗列，做到心里有数，判断伙伴对于重点客户梳理是否合理，③5个重点客户计划如何经营？判断伙伴对重点客户的经营是否有计划，判断伙伴对重点客户的经营计划是否合理，现场协助客户分析，④检查客养行事历是全预算有效落地的保证。

面谈关键点1：保费目标是否合理，保费目标提升30%，判断是否合理标准，推动支出加码，若保费目标没30%提升，重点险种导向，面谈关键点2：客养投入是否匹配，参考标准：客养投入为收入目标10%，VIP和高端客户是否全覆盖，高端3次，中端2次，大众1次 ，客户档次是否对应经营档次，面谈关键点3：行事历是否制定，校正：1、行事历制定必须详细到个人；2、活动主题必须要明确，例如 出游：两日游、送礼：高端礼品等。没有制定行事历的全预算都是没意义的！没有明确到人和方式的行事历都是耍流氓！政策引导，标杆树立，人均X件、件均保费X元，场次*人数*签单率*客均保费，场次*人数*签单率*客均保费，第二部分：如何做内勤全预算？