业务员：您看，这是您本人的保障明细，这是您爱人的……这是您孩子的……看这一页，可以提醒您哪张保单、什么时间、去哪个公司、缴多少费，有了这个保单整理册，就相当于多了一个保险管家，方便又实在。客户：哦，那倒挺好，谢谢你咯。业务员：您别客气。不过，我可还有句实话得告诉您，我注意到您和家人的这些保单，其中有些已经失效了，有的保障也不太充分，这就好比原先您认为大冬天已经给自己穿着全套御寒衣服，其实呢实际上只穿了裤衩、背心儿，看上去还行，关键时候就略显单薄了……客户：哦？怎么说？业务员：唉，您要说您没买保险吧，您还真是花了钱了，的确买了些；可严格说虽然您“是”买了保险，但要真遇上点什么事儿，这些保单在现在这个年头还“真”不太够……

讲解话术，客户：不会吧？当初不是你给我推荐的这些保单吗？业务员：是啊，没错儿，可是，当时买这些保单，那对当时是差不多了。可现在时间在流逝，国家在进步，您个人也发展了不是，收入提升了，物价水平还涨了不少呢。客户：那你说怎么办呢？业务员：那如果您有时间，我跟您再好好聊一会儿。您呐，经济条件允许的情况下，还真得琢磨琢磨怎么把保障不足的地方弥补一下。而且一定是在现有保障基础上量身定制的，并且物美价廉保障到位的。客户：哦，可是我也不太懂，我可对保险公司、保险产品一点都不熟啊！你们公司有什么好的产品政策吗？前段时间有个**公司的小李也来过我家，要不我也找他问问？

保单整理（3/4），根据P3-P8整理好的家庭成员保障明细表进行讲解，讲解话术：业务员：都可以啊，不过我可不是自夸啊，保险这些相应的专业知识您还就得找专业的人解答，不然最后您自己买的啥自己也不清楚。7月8日正好是保险宣传日，最近为了宣传保险积极为每一位客户送去保障，公司让我们每一位客户经理回访老客户，给客户普及保险知识，讲解保险功用。如果您感兴趣，我再给您讲讲（讲解如生存金、保单复效、红利派发、新增主附险等，以及性价比很高的**壹号产品【或根据缺口推荐其他产品】），您的保单蛮多的，来，我给您看看，哪几张保单失效了？看看哪些家庭成员的保障额度还不足？

通过保单整理，拿出产品计划书，顺势切入产品介绍，业务员：XX姐，这是我们这款产品的计划书，占用您几分钟时间，我给您讲讲，客户：好的，业务员：（按照计划书进行产品讲解）XX姐，通过我刚才的讲解，您都清楚了吗？客户：听是听明白了，可是目前资金还是有点紧啊，业务员：XX姐，这份计划可以填补保单整理册上看到的缺口，能让家里的总体保障比较全面，其实真要摊下来，您每年相当于可从保险公司领的钱其实是不少的呢，实际算一算，额外增加的支出只是一小部放在银行里睡觉的闲钱。但是这一小部分买了保险，却能在基本保值的基础上，给家里带来安心和踏实，您说这不划算吗？如果没有其他问题，咱们就在这里签个字，我就能早点拿到公司审核，确保让你尽快获得这份保障。

转介绍，进行服务扫码评价，牢记随时获取转介绍名单，源源不断补充客户源，业务员：您对我今天的服务还满意吗？您来扫一下码，给我本次的服务提出宝贵的意见和建议吧。（出示容e学线下客户评价二维码）其实话说回来，我拥有很多客户，他们和您一样，作为保险公司的客户，困惑莫过于不知道买了什么样的保障或是买得是否划算？我想您身边也一定有和您一样经历的亲朋好友，您也一定希望他们拥有这样一份保单整理册吧？那么能不能告诉我您的几个朋友，让我为他们做好保单年检，做好保险规划……非常感谢您。邀约平台，如未能成功促成加保，可根据客户情况邀约参加平台，邀约话术：要不这样吧，我们公司周六下午1点30分，正好有一场保单年检会（或客户专场活动），您去听听专家的建议，肯定对您有帮助，但是名额有限，我回去公司帮您申请下名额，申请下来后我再来给您送请柬。