理财经理：非常感谢您对我们公司的支持，5年前有很多客户跟您一样有眼光，都选择了存这款分红保险，现在陆续到期了，公司为了提高售后服务质量，对在银行办理分红保险的每位客户都专门分派服务专员上门协助办理满期相关手续、您的保单是委派我服务的。理财经理（进一步说明目的）：您保单的满期领取是由我协助您办理的，为您能及时办理满期手续，今天我来是专程通知您，也为了让您顺利的领取满期金，公司要求我们为您提供上门服务， 一方面是给您送达《满期通知书》，另一方面是向您介绍办理领款的相关手续及需准备的资料。

您只要提供您的身份证复印件（被保险人不是投保人的要提供被保险人的身份证复印件），银行活期账户复印件就行了。到时钱是从我们公司转到您的账户上，我是帮您把这些资料交回我们公司。钱会在3至5天到您的账户上。3、当时办的时候银行的人说，在这里办就在这里取，我去银行取。是这样的，现在银行还没有实现满期保险付款功能。去了银行的也还是由我们拿回我们公司办理的。因为你办的是保险，不是银行的定期，不过您放心，钱都是通过公司转账到你的账上的。我只是负责上门回收资料交回公司前台，我和您是没有现金往来的。而且，我收了您的资料是有交接凭证给您的，放心好了。客户：我原来是在银行办理，给你也是在银行给也行；那27日上午9点，我们在*****见，当然，你也可以直接来我们公司办理，我在我们公司等你，或者我来接你到我们公司都行。您看，是我去家里或单位，还是在银行或者到我们公司。

客户：保险单也要收回去的呀，那钱没到我账上怎么办？是的，保险单是要收回去的，就像您取钱也是要存折和卡才能取到钱一样，我收了您的资料是有交接凭证给您的。我们公司会在3至5天将您的所有款项转到您的账户上。钱到您账户的时候，我会打电话给您。而且钱是由我们公司账务系统通过银行转账的，是不会出现钱不到账情况的。如果出现钱不到账的情况，基本上是客户提供的账户不正确或者很长时间不用的账户。所以，您的账户必须是正确和常用的，就行了。

打电话的注意事项：1、给客户打电话的目的，就是为了面见客户。是本人接听的才说，不是本人的不说是什么时候事。电话上的自称，不能称自己为小姐和太太，更不要称自己的头衔和官衔，直接称自已的名字。对客户的称呼为：如：您好！您是***先生吗？/您是***女士吗？2、还要选择心情愉悦和放松的情况下给客户第一次电话，先做微笑动作才拨客户电话。3、上门办理业务。要穿职业，挂上工作牌，文件包，带上名片。去到客户家楼下，给客户一个电话。告诉客户已到了，见面要微笑，能增加亲和力。

业务员：您好!您是***先生吗?客户：是的，您哪位？有什么事？业务员：哦，不好意思，打扰您了，我是保险公司银行保险的售后服务专员***。您06年在工行八步所，也就是车站旁的那个工行，存了一份2万元的5年期的分红保险，28日到就要到期了。客户：是的。 业务员：非常感谢您对我们公司的支持，我们公司对在银行办理的每位客户都专门分派服务专员上门协助办理满期相关手续、您的保单是委派我服务的，所以现在我就和您联系了。客户：这样啊！到时我自己去银行办理，不用麻烦你了。记得我当时办的时候，银行的人说，在银行办也是在银行取的。业务员：是这样的，现在银行还没有保险付款功能，保险到期还是要通过保险公司办理付款手续，我们公司的财务系统才通过银行将钱转入您的账户，没有现金往来交易的，非常安全的。