电话约访是指获得准主顾名单后，通过打电话的方式邀约客户在特定的时间、地点进行面谈的过程。约出黄金信息——时间和地点，塑造良好的第一印象，建立初步的信任，为第一次面谈做铺垫，电话约访前的目的，事先预约的面谈不会让客户感到不便，提高销售面谈的效率，专业性的体现，电话约访的好处，环境安静，使准主顾能集中注意力细心聆听，选择安静及舒适的环境，准备好多次提出面谈要求，打电话的目的是取得与准客户面谈的机会，牢记“唯一目标”，信心及勇气来自对电话约访技巧的掌握。

举例：30岁刘先生为爱人购买国寿福（健康类产品），我们都希望和爱人白头到老，但是现在人们的生活环境导致未来我们的身体存在很大的健康隐患。而这个健康隐患我们不知道什么时候会发生。可是如果您现在只花一部分钱，给爱人做一个健康规划。未来爱人健健康康，这笔钱可以领出来做其他有意义的事情，对不对？万一发生风险，保险公司提供一大笔钱治疗。随着医疗水平越来越发达，未来看病不是治不治得了的问题，而是有没有钱的问题，对不对？您看，做了规划之后，不管未来是平平安安健健康康，还是发生风险，你都可以跟爱人相守到老，财务不受影响，你的资金是不是很安全？

举例： 30岁刘女士给0岁女儿购买盛世臻享（理财类产品），您看，给您的女儿规划了盛世臻享后，每年只需要存上一笔钱，等到孩子未来上大学的时候，你可以把这笔钱拿出来给孩子上国内大学，或者如果有机会，还可以到国外选择自己喜欢的大学，也或者，等到孩子出嫁，作为孩子的婚嫁金送给她，您想想这些场景，想想孩子拿着这笔钱的情景，是不是很幸福啊？