个险微信投保流程介绍,填写纸质投保单,代理人通过移动展业PAD出单,通过PC网页端出单,通过手机端微信出单,现有的出单方式:传统线下出单方式,人工填写投保单,因填单质量参差不齐,导致投保申请,内容填写质量较差,填写错误无法录入、无法承保需要,核保下发问题件重新核实的情况较多。从受理到录入,到承保,大部分流程需要人工处理,导致承保时效低。初审、受理、录入、复核、核保等环节都由人工处理,每个环节都有可能出现差错,提高了保单承保的差错率。
三种方式投保对比,提交核心系统,保单提交核心系统核保,同其他流程一致,可能会产生新契约问题件、核保问题件。填写投保信息,填写投、被保人信息及健康告知等;分享链接,代理人通过“中韩人寿I平台”制作险种建议书,通过分享链接给准客户;准客户投保,准客户接受后启动投保流程。阅读条款,试算保费;选择本次需要投保的险种,通过“发送给朋友”或“分享到朋友圈”即可分享投保链接给客户。
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