2017年7月，保监会正式印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（保监发[2017]54号），2017年11月1日正式实施。《办法》对销售行为录音录像（简称“双录”）的范围、内容，视听资料的保存主体、保存时效、质检等都做出了要求，并在文中明确。业务范围：公司自营出单业务包括公司个险销售人员、银保规划师与客户经理、部分团险销售人员、电话销售人员和柜面人员、专业中介机构及非银行兼业机构销售的个人长期险，由公司出单的业务。涉及系统：公司系统、双录系统，重要节点：投保信息采集、双录信息采集、销售人员自检、上传视听资料、视听资料数据比对（暂不实现）、双录影像质检、质检标识处理，控制点：卡生效，质检通过方可生效。

销售人员在投保环节判断是否需要双录（国寿e家、全流程电子化在填写客户信息后，投保人签字前给出提示），如需双录，则需要进行双录信息采集。销售人员需使用公司统一话术、统一软件录制视听资料，其中双录信息要采集投保单号，投保人姓名、如有死亡责任的条款，还需采集被保险人信息（投、被保险人非同一人）。录制完成后，销售人员要对视听资料进行质检，是否满足公司双录标准要求，如有问题需重新录制。

视听资料原则上要求在录制当日（T+0）上传到公司，其中在上传前必须保证投保单号码录入准确，如有问题可在此环节修改，这是本流程唯一可修改投保单号环节。由省级分公司组织质检，自营出单业务一般应在（T+4）完成，最多不超过（T+7）。质检结果为“通过”、“问题件”和“不通过”，将通过“双录”APP或短信系统通知销售人员。对于“问题件”销售人员要进行整改，总整改和整改质检时限不超过15个工作日，原则上销售人员应在质检意见给出后5个工作日内完成，质检人员应在整改视听资料上传后2个工作日内完成质检。质检标识通过数据接口流转至公司系统。