伙伴说：纸条容易丢失，不能长期保存，我都不记得我发了多少客户，记录项目不完整，不能真正发挥客户管理作用，无法显示客户经营、开发情况，不能真正掌控客户情况，发的量太少，一次2、3条，还不一定都能联系上，只发客户名单，没说怎么见，见了说啥，很尴尬，管理层说：发了名单，不知道见没见、用没用----没管控，对伙伴的经营过程无法给出指导建议---没过程，伙伴一旦离司，发出去的客户也不了了之---没结果，客户经营到什么程度无从得知---没了解，以前的客户资源，只发不收，不成体系，管理混乱---没系统，”五没”：什么都没有就无法长期经营。

手机端接收，易保存易查看，客户详细信息全覆盖，对接核心数据库，实时查看客户经营成果，成体系运作，有培训、有系统、有资源、有管控，有回收，“五有”：一个可以长期坚持使用的客户资源管理分发系统，金脉系统--新人留存管理办法，1、阶段划分：以15天为一个阶段，每阶段下发15个客户资料。以15天为一个阶段，发放15个客户名单。给予充分时间面见每一位客户，1天1访。

阶段考核（15天内该批次客户）：开通e宝数量不少于5个且达成短险3件，出勤二刷率高于70%及以上。个人FYP达成3000元及以上，出勤二刷率高于70%及以上。达成以上两个条件其中任意一个条件，即阶段考核达标，于第二阶段持续下发客户资料，否则下一阶段停发客户资料并进入延考状态。出勤是底线，e宝是接洽工具，短险是核心诉求，长险是留存的保证。