协同开发——工商银行提供客户资源和前期铺垫，百年综服提供具体服务和技术支持。画像客户——百年综服提供客户画像，工商银行提供客户筛选资源。客户层次，客户画像简述，男性：40-60岁以上人具有稳定职业（企业内勤、行政人员）、退休人员，主力为40-59岁以及60岁以上人群，大部分投保给自己和父母，女性：30-59岁以上人具有稳定职业（企业内勤、行政人员、个体商贩）、退休人员，主力为40-59岁人群，大部分也是投保给自己和父母，整体上来看女性购买概率为男性的1倍以上。

优秀的服务人员，层层选拔，优秀机构试点，保证人员技能及素质。专业的产品讲解，话术演练，话术通关，拒绝处理，严格统一。固化的服务模式，利用百年综服较为成熟的客户服务模式，为工行客户提供详尽的保险讲解及服务。百年提供的：增强高端客户对银行的粘合度，银保业绩提升项目是对银行高端客户的一次梳理，高端客户信息更新与确认，加强与高端客户的沟通，增强高端客户与银行之间的粘合度。

高品质的高端客户服务活动，为高端客户创造尊崇感受，提高高端客户对银行服务的认同。限制式销售系统让高端客户参会全程无压。行方理财经理只需在固定节点，按照项目要求执行到位，保费自然产生。以基因检测及账户升级为接触理由，通过银行端短信铺垫，服务端电话邀约，利用精准会议项目进行客户集体说明促成。关注前期客户筛选、邀约、项目准备；中期客户到场、管控、项目举办；后期客户促成、追踪、项目评估