保险知识、金融知识、证券业务、银行业务、银行长中短期理财产品。特别是银行大堂经理的业务知识，非专业知识也应有所了解，不说古今中外的名著,至少,最近流行什么书你得知道点皮毛吧?《三体》、《不抱怨的世界》、《失落的致富经典 》、《女子生活圣经 》等，最新娱乐新闻你得知道吧？某某明星又结了？某某明星又离了？某某某又有了第二胎？某某某澄清与某某某某某某的三角绯闻 ？某某明星与某某明星在某颁奖礼上撞衫？最新最时尚的网络语？近期收视率最高的电视内容？最火爆的大片？

你能天天时时跟柜员跟客户讲产品吗？信息收集篇：网点信息：基本信息的收集如存款余额、卡均存款、近期主销理财产品、近期重点工作、在支行（分行）重要指标的排名等。重点人物资料的收集如生日、兴趣爱好、工作方式等。大部分客户的投资倾向：稳健型？风险型？对手信息：如主销产品特点、话术、兴趣爱好、工作方式、过往业绩、与网点人员有无特殊关系等。有哪个战士不熟悉地形的?

物料准备篇：展示资料是协助我们强化说明的重要推销工具，无论是公司简介、理赔资料、产品介绍、宣传单、还是近期简报等都是不可缺少的工具.而投保单、银保通单证、签字笔、条款等签单工具更需时刻检查。用展业夹内其他客户的保单复印件、投保单（隐去姓名）、分红资料、投资渠道、产品宣传折页、理赔或财经类剪报、保险法等丰富多彩的内容展示，增加可信度，提高促成率。

用精美的笔记本作为“客户预约登记本”（或意见本），无论促成与否的客户，都请他留下通讯方式与需求，以备下次联系。对网点服务有不满情绪的客户可留在“意见本”上。通过填写信用卡销售情况、理财产品销售情况、基金销售情况、吸收存款等内容的网点工作日志、月志，加深网点主任对客户经理工作的了解、支持、信任，达到“非我莫属”的效果。