简单寒暄、接待后：1、阿姨您好，您是来办如意宝还是存定期？直奔主题，引起客户的好奇，有时候会收到意想不到的效果，2、您是给自己存还是给孩子存？多设计一些能引出很多隐含信息的问题，更多了解客户，探寻需求。3、您有贵宾卡的话可以不用这么辛苦排队的，要不，到这边来我帮您申请一个？通过试探，了解客户资金及资金大致使用情况及投资偏好。美丽的结局或许会成为美丽的开始！

送宾三句话：有时接待其他客户或一时疏忽，没有在迎宾时接待客户，也可以在送宾时再次抓住机会。1、阿姨您好，办完业务啦，看您使用的是我行的贵宾卡，我们这几天针对贵宾客户有一个活动，可以参加抽奖，您到这边来填张表吧？通过陪客户填调查问卷表，多一些时间，多一些了解，就会多一些机会。2、阿姨，办完业务了？我们这儿有好几家证券公司呢，您炒股的话可以在这儿开户多方便啊，离家这么近，可以天天来看。

猜测其风险承受能力，探索需求，博得网点第三方的支持，3、美女姐姐，办完业务啦？您这珍珠手链真独特，太漂亮了，在海南还是马来西亚买的？通过赞美客户的生活品质，引导其保证长期生活品质的必备理财方式。中间的接触、说明、促成的详细金语参见：简略金语参见：《三言两语说期缴》，做好了开头与结尾，结合专业化推销流程，不成功是一件十分困难的事！

用展业夹内其他客户的保单复印件、投保单（隐去姓名）、分红资料、投资渠道、产品宣传折页、理赔或财经类剪报、保险法等丰富多彩的内容展示，增加可信度，提高促成率。用精美的笔记本作为“客户预约登记本”（或意见本），无论促成与否的客户，都请他留下通讯方式与需求，以备下次产品联系。对网点服务有不满情绪的客户可留在“意见本”上。通过填写信用卡销售情况、理财产品销售情况、基金销售情况、吸收存款等内容的网点工作日志、月志，加深网点主任对客户经理工作的了解、支持、信任，达到“非我莫属”的效果