晓雯是一个刚踏入职场的白领，由于勤奋肯干，每个月的工资都能略有盈余，她打算把钱好好的打理一下。于是她咨询了几个同事，发现大家都在学习理财，而且给她提供了很多建议，比如让她把工资的三分之一存银行，三分之一买股票，再留三分之一买基金。可是要买什么股票？买什么基金？她是一点儿不懂，一头雾水。

案例研讨，盲目追求最大收益，不设定可接受的投资回报率，随波逐流，“投资”、“投机”与“理财”混淆，投资渠道单一，或投资分布太散家庭理财的五个观念，习惯比金钱更重要，留住财富比创造财富更重要，分流比集中更重要，未来比现在更重要，选择比努力更重要，资产组合管理：理财的三性统一和动态平衡，组合投资与理财金字塔。

家庭理财规划项目表，住房、教育、投资增值、资产传承（30%-50%），消费规划、高风险投资（20%以下），风险管理、退休规划（20%-25%），基本生活消费，家庭资产配置的比例建议，绿钱占用红钱造成理财失败，问题研讨：如果绿钱占据了红钱的比例，可能会有什么潜在风险存在呢？

合理分配家庭理财规划比例（1/3），合理分配家庭理财规划比例（2/3），绿钱占用红钱和黄钱造成理财失败，合理分配家庭理财规划比例（3/3），问题研讨：如果黄钱占据了红钱的比例，可能会有什么潜在风险存在呢？黄钱占用红钱和黄钱造成理财失败，提出理财方案，监督理财方案执行，执行理财方案，收集客户数据并判断客户的目标与期望。建立和界定与客户的关系，分析客户当前财务状况，家庭理财规划流程，单身青年时期，两人世界时期，三口之家时期。