7月以来累计期交保费只有23.55万，和上半年相比大幅度下降，较去年同期负增长90.83%，其中客户经理11.85万（渠道7万、自营4.85万），规划师11.7万。１、渠道业务产能低，渠道项目运作未做好合理规划，项目运作场次少，7月份以来只运作了一场网沙，建行行跟进力度不够未及时举办。２、日常管理有所松懈，未严格考核销售人员日常拜访及平台参与情况，拜访量低，客户积累量少，产能低，未达到队伍盈亏平衡点。３、自营平台未得到有效运作，7月召开三次平台，平台签单率低，客户质量把控不严。

三季度发展滞后原因分析队伍方面月以来规划师团队增员3人，举绩23人；客户经理团队减去2个工号，举绩率100%。1、管理人员意愿不强，管理架构不明晰，责任不明确。2、主管本身不是高手，个人产能低，缺乏自主经营意识。3、团队整体收入偏低，对新人没吸引力，影响了团队增员士气。4、新人培育有所欠缺，新人成长速度慢，业绩得不到有效提升，留失率高。５、队伍实动人力偏少，导致举绩力及有效人力指标较难达成。　

年度持证人力目标101人、实动人力目标60人；上半年达成51人、实动人力23人；下年持证人力缺口50人、实动人力缺口37人。年度主管目标5人，上半年达成3人，缺口2人。下半年将主要抓住四个方面：一是重新明确管理人员，落实各管理岗位职责，加大绩效考核；二是做好主管架构的搭建，通过挖掘高手，培养主管精英团队，提升主管自主发展能力；三是通过基本法路演，让主管明确发展团队给自己带来的利益，鼓励主管积极增员，做大做强团队；四是针对上半年新人流失率较高，下半年在增员的同时加强新人的培育，提升新人各方面的技能，特别是销售技能的提升，用收入来留住新人，稳固团队。