亲访的流程及相关注意事项开场：一定要着职业装，到客户主场先自我介绍，跟顾客介绍自己属于什么公司，负责什么工作，这次来的目的是什么。要给顾客准备好礼品，增加好感，同时也给客户信任感。   服务：分析客户所有保单状况，比如在我们公司购买过的所有产品的类别，录保时间、金额，每年分红明细，累计有效保额，以书面的形式给客户看效果最好，仔细讲解，给顾客专业感。   聊天：跟客户聊天，了解客户家庭状况，进一步了解客户经济实力，介绍我公司现有的实力和荣誉，提出现有回馈老客户的专项计划，直入主题讲解我们现有产品的优势和特点。后期：现场如果不能打动客户，就加客户微信、QQ等互动方式。平时多关注、了解，定期找理由再拜访，与客户成为朋友，为自己的促成做好准备。我的做法（五）老客户加保让工作更简单：从新人开始一步步累积自己的客户并用心经营，给客户的感觉好，客户有钱会主动找我们来买保险。    逢年过节给身边的客户发问候的信息，专门的节日会特别电话问候，比如母亲节、父亲节会分别给身边的客户一一电话问候，让客户随时记得我们的服务； 微信朋友圈也要固定和客户进行互动，增加客户粘合度。     例如：一客户做建筑生意，有经济实力，三月份在我手上购买了3万3年交的惠鑫宝，过了两个月主动问公司还有没有这样的产品，女儿没上班，想把钱留下来，但是不想现在直接把钱给孩子。我直接告诉客户当时的产品没有了，恭喜客户当时抓住了机会，现在有5年交费的，也有优势，客户最后选择办理了5万5年交惠鑫宝。