1、每个月20号从系统提取次月应收清单，清单下发后纵览全局，根据清单上的客户信息和系统中所留信息，按保费、险种、城区、郊区、险种等做一个初步的客户分类。2、要求专员专业，热情，周到的服务回访电话和催缴电话，在此过程中搜集客户资料，要求收展专员对客户再次分类。行业、年龄、家庭结构、区域等目的是便于有针对性的帮扶。3、充分利用送收据和分红通知书、保单年检整理的机会，详细搜集客户资料，发掘客户需求，导入期交产品或健康产品或百万身价产品，铺垫积分报告会、幸运颁奖会、个人专场答谢等。4、利用多种方法促成保单。5、做好售后服务，寻求转介绍。再次开发。

1、交费期满的客户  2、返钱的客户  3、理赔的客户  4、中等收入以上的客户  5、红利累积金额较高的客户  6、以前参加过答谢会的客户  7、两年之内没有购买过理财险的客户客户资料细分8、只有健康险的客户9、只购买过集团业务的客户10、 只给孩子买保险的客户11、只买过短期险的客户12、想买附加险的客户13、没有养老险的客户……规范化工作模式助推专员充分利用客户资源参与早会、参与培训、接受辅导训练“531”工作模式“111”客户服务模式“120”工具记录要求“4111”销售模式“531”工作模式：每天5个电话访（传递一个思想，交流一个信息）。

实质内容每天3个面访（实质面谈）每天开发一个准客户名单（新增）“111”客户服务模式：每位客户每月至少一条微短信每位客户每季至少一次电话每位客户每半年至少见一次面规范化工作模式助推专员充分利用客户资源“120”日志记录要求：每天20分钟做工具记录与整理“4111”销售模式：每月4张卡或XXXX每月1张趸交单每月1张期交单每月1张车险规范化工作模式助推专员充分利用客户资源自制督导工具提升督导技巧建立各种督导、风险防控表格推荐服务：姓名电话建立客户资料卡《客户服务卡》的使用每月对《客户服务卡服务卡》进行分类编号（例：10月份第三十三张，即1033）;按《客户服务卡服务卡》的月份和卡号，在《清单》上作相同的编号，便于在卡上记录客户的情况;根据拜访情况对《客户服务卡》内容作补充;如有其它保单，分别在《客户服务卡》和《清单》上注明家庭其它的保单编号，以便综合了解家庭保单情况。按生效日进行分类（保持保单续交有效、及时发现前任。