XX公司银保渠道期缴保费年度缺口1038万。三季度期缴业务14.97万。XX公司规划师队伍（筹建），三季度新增13人，19人举绩，队伍筹建开始步入正常轨道。
        1、渠道业务 及客户经理管理；（1）推进金子塔业务模式，重点推进中国银行、建设银行、农业银行的行沙（建设银行8月中旬启动），工商银行、建设银行、农业银行的网沙的推进；并进一步优化行沙、网沙等扶持政策、 （2）工行、南京银行对公业务拓展（3）关于客户经理管理。重点是理顺机制，强化市场化用人机制，规范每日出勤管理，明确客户经理基本法季度考核底线和晋升目标，月度责任额，并每周安排自营平台协助达成。
        客户经理工作模式建立；强化考核及时追踪督导；严格执行市分公司客户经理管理条例，建立不定时的巡点制度，并每日汇报当日工作成果，对于后进人员进行点对点的帮扶。加强技能培训提升核心竞争力；每周除2次夕会培训外，对当周未有成果人员进行爱心破零会并提供整改意见。