XX银保业务管理二部

工作汇报

开门红伊始，在总公司领导及分公司经理室的支持与指导下，XX银保业务二部全体干部员工秉承着“高点起步，刷新纪录，荣誉书写2013”的开门红精神，上下一致，全力拼搏，用实际行动践行着“XX长子”所承担的历史使命！在此——

感谢总分公司领导的关怀指导，让我们学会领跑市场！

前言

主要内容

开门红业务综述

截止3月2日，XX银保业务二部FIC业务预收已突破391万，承保285万，连续两月率先完成FIC月度任务，达成开泰杯300万FIC任务指日可待！

传统期交业务承保588万，传统趸交承保1903万，总规模2762万。

一季度经营主要锁定中高端客户市场，以高价值产品销售为导向，以FIC全系统第一为目标，全力冲刺FIC业务，做好渠道经营、团队经营及客户经营工作。

业务达成情况（1月1日—3月2日）

开门红战况

 

 

开门红战况

开门红业务综述（系统排名）

 

3月2日最新数据显示，XX分公司FIC业务开门红预收保费391万，与XX分公司齐头并进；开泰杯FIC承保规模285万，暂列系统第四位，达成率94.93%,距开泰杯任务达成指日可待！幸福A承保408万，排名系统第一！

分公司	开泰杯计划	计划达成	达成率
XX	300	356.43	118.81%
XX	300	315.72	105.24%
XX	400	290.39	72.60%
XX	300	284.80	94.93%
XX	400	217.95	54.49%
XX	400	211.11	52.78%
XX	300	207.40	69.13%

 

开门红经营亮点

首爆日平台破百万，一日达成一个月的目标！

两度成为全系统第一家达成FIC月度计划任务的机构！

全国FIC个人保费王——XX！

民生渠道XX市场规模第一，牢牢把握渠道话语权！

续期团队超额完成一季度任务，13月继续率94.94%，位居全国第一！（3月2日数据）

收展团队FIC达成147万，超额完成任务！

做为第三批筹备FIC业务的机构，XX银保业务二部在开门红战役中盯紧目标，精心布局，在探索中奋勇前行，用荣誉书写着2013年！

开门红战况

主要内容

 

初始创业团队

XXFIC成长回顾

时间：2012年5月17日

事件：XX分公司2012暨三年规划战略研讨会

成果：成立FIC业务部，立足银保渠道，独立于传统银保业务团队，以满、续期客户经营服务切入，在进行客户满期服务、续期催收的同时，开展二开业务。

团队雏形

XXFIC成长回顾

时间：2012年6月8日

事件：XX分公司总经理室周例会

成果：在分公司领导的大力支持与指导下，部门架构初具雏形——形成三大业务模块：

满期团队、续期二开团队、股份制银行团队（光大、华夏）

内容：

FIC业务部架构搭建

渠道资源整合

运营支持

人力编制

FIC的扬帆起航

XXFIC成长回顾

2012年7月，XX被确定为第三批筹备FIC业务的机构，银个业务团队开始转型！

 

2012年9月，广发渠道成功对接！

2012年11月，民生、深发渠道加盟！

2012年12月，京行、中信渠道加盟！

    ——渠道队伍迅速壮大！

 

2012年11月11日，XX银保业务管理二部宣告成立！

 

2012年12月，满期团队改编对接华夏！

XX银保业务管理二部管理架构

XXFIC成长回顾

 

团队建设成果

XXFIC成长回顾

海军陆战队（渠道）：

对接公司FIC,与银行合作伙伴共同经营、开发中高端客户，探索银保业务发展新模式，为公司创造高价值保费。

提升市场地位，夺取渠道话语权，完成公司下达的传统银保任务。

第二炮兵（二开）：

续期团队：开展续收工作，保证继续率指标全国第一！

                        亮响爱家使者品牌，培养忠诚客户群。

                        完善与渠道战队的创新合作模式，发挥科技部队作用！

收展团队：依附续期专业化服务，分析、诊断孤儿单，全面拓展FIC业务

                        产说会、理财沙龙运作

                        满期客户开发

聘才标准：同业引进专业素质高、潜质好、年轻、有朝气    的优秀员工

下辖：光大、华夏、民生、深发、京行、中信、广发、续期、收展7支队伍，总网点141个，作业人力153人。

主要内容

经营思路

开门红经营思路与举措

创新经营制胜！

专业运作制胜！

团队精神制胜！

文化建设制胜！

创新经营制胜

开门红经营思路与举措

FIC创新模式对接渠道：三个标准化模式获得合作方高度认可，使渠道对接工作事半功倍

  客户经营服务模式创新：延伸公司服务平台，亮响“爱家使者”品牌

在开展常态服务的同时，嫁接专题服务、电子网络平台服务，结合各渠道差异化服务体系整合服务

  功能服务小组：打造续期团队“高科技陆战队”，为渠道产说会提供技术支持，效果初见成效

电话营销服务组、保单检视服务组、理财规划建议服务组、客户服务策划推动组（行销资料/软件开发）

 

专业运作制胜——渠道经营

开门红经营思路与举措

渠道特色：全部为中小股份制商业银行，个金业务多数正处于改革初期，保险业务规模小，保险理念较弱，理财经理营销意识与营销能力欠佳，急需专业合作伙伴帮助提升；

经营对策：

专业化运作FIC项目：针对不同渠道特点周密企划，专业亮相渠道，迅速立项对接，以专业的对接行事历推动项目进展，获得渠道高度认可与支持；

专业化渠道培训：邀请总公司金牌讲师、外请专业讲师、成立银保兼职讲师团，服务不同层次的渠道及网点培训，提高银行营销力

专业化人才对接：选择大于培养——严格的引才招聘机制，银保精英、MDRT人才对接，严格考核、淘汰；

产品对接：以高价值产品为核心，不放弃规模地位，为合作伙伴完成中收业务指标，提升渠道信心；

专业运作制胜——客户经营

开门红经营思路与举措

产说会运作：

数量标准：各团队每周至少召开一场

 

流程标准：

会前企划——上报需求、确定主题、产品、目标客户、流程细节、讲师邀请、为理财经理提供客户邀约话术培训；

会后追踪——追踪服务，签单，建立产说会档案（客户追踪信息表、效果评估总结报告、照片视频资料），丰富案例及标准化产说会操作模式

专业运作制胜——客户经营

开门红经营思路与举措

爱家使者服务：

服务理念：专业化、规范化、流程化

服务诉求：

服务经营标准化流程：将银保续收工作流程标准化与客户二次开发标准化流程相结合，围绕目标客户群实施系统化的收费、服务与销售，实现收费、服务、增值有序结合的标准化作业流程。

电话覆盖率100%

客户服务满意度诉求100%

统一形象

统一语言

统一流程

统一管理工具

统一服务工具

 

专业运作制胜——团队经营

开门红经营思路与举措

会议管理——夕会大讲堂：以会代训，一季度利用每周一、三、五夕会时间，举行全员大轮训，为员工提供塑型、产品、商务沟通、金融知识等方面的全方位技能培训。通过培训，团队整体精神面貌、凝聚力、综合素质、营销技能都得到显著提升。

                 ——二次夕会：夕会大讲堂后紧随各团队二次夕会，将课上所学投入演练、研讨，巩固技能。

目标管理：月目标分解到个人、网点，开展周经营、日追踪，督导目标达成

考勤管理：出台夕会考勤制度，严格考勤，严格管理

团队精神制胜

开门红经营思路与举措

开门红全国战况如火如荼，每一天对XX都是挑战

新渠道对接与业务冲刺同步进行，时间紧迫，平台尚未爆发

团队转型、人才引进与培养同步进行，在实战中演练……

 

XX没有动摇！XX依然坚定！

因为相信，我们从未畏惧过目标！

因为相信，我们从未畏惧过挑战！

开门红精神：

高点起步，刷新纪录，相信——就一定会有奇迹！

文化建设制胜

开门红经营思路与举措

XX银保业务管理二部团队文化：

讲信用——言必行，行必果，不达目标誓不罢休！

讲荣誉——捍卫XX长子荣誉，捍卫个人荣誉！

讲责任——没有任何借口，达成目标是每个人的天职！

讲目标——锁定目标，坚定执行

                  FIC全国第一，个人月收入过万！

 

主要内容

3月份经营目标

下阶段工作布局

FIC必保300万！冲刺500万！

规模保费必保3000万！冲刺5000万！

渠道网点覆盖率40%以上！

13月继续率95%以上！必保全国第一！

价值产品（含幸福人生）摸向千万平台！

月底实现陆战队150人，二炮部队50人！

3月份四件大事

下阶段工作布局

做好团队经营：坚持举办夕会大讲堂，充分利用会议平台，强化督导、培训和管理动作；

开好产说会：各团队每周至少一次微型产说会，坚持专业化流程运作，在股份渠道做出模版；

搞好项目运作：围绕XX特殊市场条件下的拆迁项目，联动银行共同运作，取得规模突破；

储备经理人计划：同业引进优秀组训15名，月底举办组训班一期，为团队做好干部储备；

结束语