审核点         三级机构现状   当地市场状况     网点负责人情况   网点发展规划   
网点基本信息         "三级机构本部人力
（截止上报前一个月）" 已有二元网点开设状况，包括：多少个已有网点，其中多少家标准网点，多少家非标网点及不达标原因说明。 三级机构负责人情况及三级机构的整体发展策略、对二元网点的发展策略 1、是否符合筛选模型 2、包括当地经济状况、人口密度等的评估 3、同业发展状况 4、当地监管环境，是否有利于网点发展 5、网点是否有符合条件的职场供租赁 1、网点负责人姓名、学历、年龄、社会关系、营销经历。 2、网点负责人向上向下的组织架构，重点体现候选人直接增员的人数及人员情况。 3、如为同业加盟的，提供同业公司信息及在同业的增员情况 网点发展规划,包括目标、方式等 2011年底计划达成人力 2012年底计划达成人力 2013年底计划达成人力
                       
区域 二级机构（名称请与mis保持一致） 三级机构（名称请与mis保持一致） 新设二元名单（名称请与MIS命名规则一致） 二元类型 "筹备时间
(XXXX年XX月)" "开业时间
(XXXX年XX月)" 开设模式 覆盖市场 三级机构现状   当地市场状况     网点负责人情况   网点发展规划   
填写说明：                  
1、黄色与蓝色部分为机构填写，应包括所有上报的网点（符合制度、不符合制度），绿色部分为公式自动带出，不需填写也不得修改，添加行时公式可拷贝使用；                  
2、蓝色部分数据应用批注的方式说明数据来源或依据，以便核查，例如：中国保险统计年鉴第几版第几章第几条（或第几页）；如为网络摘选，需提供网址；Q列应在批注填写当地的保险公司名称等信息                  
3、筛选模型各项内容请按“模型”工作表中的定义，根据机构实际情况填写。A的结果若>=98人，将自动计为符合筛选模型                  
                  
 机构名称  网点基本信息    筛选模型           
   新设二元网点名单 市场名称 市场类型 距中心镇距离 D（地级市） R P(人) PI SI I Q G（09年） A１ Ａ２ Ａ3 评估结果
序号 二级机构（名称请与mis保持一致） 三级机构（名称请与mis保持一致） 新设二元名单 如为合并开设,填写合并开设的镇网点、或县城与镇合并开设的县网点 E列所填网点类型，包括县级市、县、镇、乡、旗 两个或两个以上市场合并开设的网点需填写，否则无须填写。网点所在县或镇则填写“中心镇”或“中心县”，其它则填到至中心县/镇的距离及车程 以下仅为示例，请各机构根据“模型”工作表的定义、按机构实际情况填写数据        公式自动填写  若有合并开设的网点，请调整公式，方式如下合并单元格所示 
1 河北 河北廊坊市 廊坊市霸州市堂二里镇 霸州市堂二里镇 镇 中心镇 620 100% 31953 0.75% 25% 26% 30% 5800  38  49 99  1
    霸州市东段乡 乡 10公里，20分钟 620 100% 51360 0.75% 25% 26% 30% 5800  61  79  0
筛选模型介绍   
"1、模型假设：当地寿险市场规模主要与当地人均收入水平有一定函数关系，而与GDP之间的关系不大（GDP在中国的产生方式各地有较大
不同）"   
"2、模型设计思路：通过测算当地最大的寿险市场容量，预估平安进驻后在当地能达到的最大业务规模，进而根据此业务规划测算出当地
能发展的业务员数量，并以根据当地常驻人口测算出的能发展到的业务员数量作为校验值，比较两个值大小，若最小值小于98人，则可以
通过筛选模型，否则视为不能过通过筛选模型。"   
3、具体测算方法：   
（1）先测算当地最大市场容量C（考虑未来第3年，即C3）   
C3=D*P3*S3*I=D(地级市)*R*P(10年）*（（1+PI）4）*(（1+SI）3)*I   
代码 定义 数据来源 单位
D 目前当地寿险密度 由以下公式推算：D=D(地级市)*R 元/人
D(地级市) 所在地级市的寿险密度 保险统计年鉴 元/人
R 收入调整系数 由以下公式推算：当地人均可支配收入/所在地级市人均可支配收入，可支配收入来自统计年鉴 
P（10年） 10年人口数 该网点对应的二元市场目前人口（统计年鉴） 人
PI 近三年人口成长率 近三年人口成长率（统计年鉴） 
SI 寿险市场成长率 可在以下数据基础上适度提升（考虑平安的进入会加快当地寿险发展速度）近似：1、参考所在地级市过去N年的寿险发展速度（来自保险年鉴），或，2、当地人均可支配收入成长速度（当地统计年鉴）。 
I 个险首年业务在整体寿险业务中的占比 同业交流数据测算比例:总个险FYP/寿险总保费，全国经验值约为15%，县域可适当提高。具体由各机构根据实际情况评估。已开业的网点可按实际情况填写 
   
（2）测算平安在当地的最大业务规模F（考虑未来第3年，即F3）   
F3=C3*Q3   
代码 定义 数据来源 
Qn 平安第N年在当地市场份额 未开业的网点假设建议(机构可按实际情况进行预测)：若当地已开业的同业少于两家（含两家），Q=40%；2、若当地已开业同业多于两家，Q=30%。 
   
（3）关于平安在当地的业务员数量A3（考虑未来第3年，即A3）   
A3=Min(AI,AII) 若A3≥98人，则通过筛选模型，该市场列为可开设，反之该市场为不可开设。  
代码 定义 数据来源 
A1 根据平安在当地市场规模测算业务员数量 A1=Fn/第N年当地业务员人均产能。其中，第N年业务员人均产能=当地目前产能G（10年）*五年规划中的产能提升比率(年均5%) 人
A2 根据人口测算的业务员数量最大值 A2=当地人口5‰*Qn，其中5‰是假设人口中保险业务员的比例（台湾目前的比例约为1%，大陆全国目前水平约为0.8‰，南京1.6‰，杭州1.4‰，上海1.8‰，北京3‰) 人
G（10年） 10年当地业务员产能，即人均FYP 所在县已开网点的，用所在县二元平均产能；三级机构已开二元的，用所在三级机构二元平均产能；若所在三级机构未开二元的，用该二级机构二元平均产能 元/人
A2是一个校验值   

注：引用政府相关数据时需说明数据出处，例如：中国保险统计年鉴第几版第几章第几条（或第几页）；如为网络摘选，需提供网址。