银保部经理（营业部经理）  工作职责
目  录
营业部经理的角色定位
营业部经理的工作职责
课程总结
1
标准区部建设的背景
营业部建设原则及标准
——说明本节课程的主要内容。
——家庭是社会的最小单位，社会的定安和谐来自于家庭的稳定幸福。我们在家庭中的角色就是一家之长，做为一家之长我们的职责是爱护家人、提高生活品质，为家庭的幸福不懈努力。在生活中我们是一家之长，在工作中我们也是营业部的领导人，如何正确认识我们工作的本质，今天将从以下两个方面来和各位一块讨论：
1. 营业部经理的角色定位（营业部经理是什么？）
2. 营业部经理的工作职责（营业部经理都需要做些什么？）

2011年，XX人寿规模保费在行业内排名靠后，份额较小，情况十分危急。但暂时的落后并不能代表我们永远落后。着眼当前，立足长远，为尽快冲出业务发展缓慢困境，扭转不利被动局面。需要我们切实加强银保部建设工作，提高现有团队及人员产能，巩固并扩大渠道阵地。而其前提就是要提高银保部经理及营业部经理的管理能力，提高工作的扎实细致程度，提高工作效率，强化工作职能，强化责任心，带动各支团队创造出骄人业绩，来争取我们在市场中应有的地位。
标准区部建设的背景
标准区部建设的背景
 
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营业部经理的角色定位
营业部经理的工作职责
课程总结
1
标准区部建设的背景
营业部建设原则及标准
——说明本节课程的主要内容。
——家庭是社会的最小单位，社会的定安和谐来自于家庭的稳定幸福。我们在家庭中的角色就是一家之长，做为一家之长我们的职责是爱护家人、提高生活品质，为家庭的幸福不懈努力。在生活中我们是一家之长，在工作中我们也是营业部的领导人，如何正确认识我们工作的本质，今天将从以下两个方面来和各位一块讨论：
1. 营业部经理的角色定位（营业部经理是什么？）
2. 营业部经理的工作职责（营业部经理都需要做些什么？）

标准：
    营业部是银行代理业务的基础和核心销售组织单位。可由单一渠道网点组成，也可由多个不同渠道的网点组成。
  1.新筹营业部：
  筹备期内第一个月达到6人，第三个月达到10人，由分公司银行业务部提出申请，分公司总经理室审批，可任命为营业部经理。并上报总公司银行保险中心备案。
  2.合格营业部：
   所辖业务人员需不低于10人（不含营业部经理本人）。
  3.标准营业部：
   所辖业务人员需不低于15人（不含营业部经理本人）。
标准营业部建设原则及标准
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新筹、合格、标准营业部指标：
指标 新筹营业部 合格营业部 标准营业部
月产能 / 200万趸缴，30万期缴
加权≥23万 500万趸缴，100万期缴
标保≥40万
总人力 ≥6 ≥10，其中合格人力占比≥30% ≥15，其中合格人力占比≥50%
日均人员活动率 / ≥20% ≥25%
月均人员活动率 / ≥80% ≥90%
月人均保费指标 / 趸缴30万，期缴3万 趸缴30万，期缴6万
人均活动量指标 / 每周3件趸缴
每周1件期缴 每周3件趸缴
每周2件期缴

标准营业部建设原则及标准
 
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营业部经理的角色定位
营业部经理的工作职责
课程总结
1
标准区部建设的背景
标准区部建设原则及标准
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——说明本节课程的主要内容。
——家庭是社会的最小单位，社会的定安和谐来自于家庭的稳定幸福。我们在家庭中的角色就是一家之长，做为一家之长我们的职责是爱护家人、提高生活品质，为家庭的幸福不懈努力。在生活中我们是一家之长，在工作中我们也是营业部的领导人，如何正确认识我们工作的本质，今天将从以下两个方面来和各位一块讨论：
1. 营业部经理的角色定位（营业部经理是什么？）
2. 营业部经理的工作职责（营业部经理都需要做些什么？）

做为一名营业部经理，您一天都在做什么？
 
提问：各位营业部经理每天都在忙哪些工作呢？
形式：讲师提问，走到学员中间点学员回答问题。
目的：通过学员的回答，引入营业部经理的角色。
营业部经理角色定位
一
基
层
管
理
者
二
训
练
辅
导
者
三
政
策
执
行
者
四
关
系
协
调
者
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通过刚才几位经理的回答，我们可以将自己的角色定位为四种角色：
基层管理者，营业部就像家庭在社会中的地位一样，在公司是最小的作业单位，但是再小我们也必须善于管理人和各种事件，因为管理是团队高效运作的基础。
训练辅导者，一个优秀团队，它最重的竞争力将取决于该组织学习的能力及将学习到的知识转化为生产力的能力。训练辅导是营业部自主经营中的一项重要工作，持续不断的训练辅导，不仅可以提高理财经理的营销技能，而且可以塑造团队文化，提升团队凝聚力和战斗力。
政策执行者，公司每一项政策的出台都凝聚了领导的智慧，而这些政策为团队及个人发展提供了机遇。当别人不理解时，你理解了；当别人不明白时，你明白了；当别人理解时你富有了，当别人明白时你成功了。 我们要正确领会并善于利用公司政策造福团队、做大做强营业部，并将公司政策不折不扣地贯彻执行，事实证明听话照做不吃亏，受益的是自己。
关系协调者，在中国这个社会人际关系对我们个人有多么重要不言而喻，美国管理大师杰克韦尔奇在他的著作中也有这样的定论。我们不仅要协调公司内部各层级关系，还要协调渠道各层级的关系，并巧妙处理为我所用。
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营业部经理的角色定位
营业部经理的工作职责
课程总结
1
标准区部建设的背景
标准区部建设原则及标准
——说明本节课程的主要内容。
——家庭是社会的最小单位，社会的定安和谐来自于家庭的稳定幸福。我们在家庭中的角色就是一家之长，做为一家之长我们的职责是爱护家人、提高生活品质，为家庭的幸福不懈努力。在生活中我们是一家之长，在工作中我们也是营业部的领导人，如何正确认识我们工作的本质，今天将从以下两个方面来和各位一块讨论：
1. 营业部经理的角色定位（营业部经理是什么？）
2. 营业部经理的工作职责（营业部经理都需要做些什么？）

职 是职位
责 是责任
职责，所在职位肩负的责任。
（一）职责内涵
每个人的角色不同，或者职业职位的不同，也就承担着不同的责任——作为儿女的责任就是要尽孝道,报答父母的养育之恩；作为父母的责任就是把孩子抚养成人；作为丈夫或者妻子的责任就是执子之手，与子偕老；作为领导的责任是领导团队，创造绩效，让每个员工获得应有的收入。
讲师走到学员中间提问：
我们现在是营业部经理，是吧？（肯定）那我们做为营业部经理，我们的工作职责是什么呢？
（二）部经理的核心职责
业绩达成
渠道维护
团队管理

我们将营业部经理的职责概括为三类：业务达成、团队管理、渠道维护。服务是军人的天职，而我们营业部经理的天职就是完成公司下达的各项任务，所以将业务达成放在了第一位。
关键指标——业绩达成
业绩
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追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

对外职责——渠道维护
1、建立渠道关系
 协助渠道的拓展、沟通和维护。
对象：支行和网点
  内容：公司政策喜讯、竞赛方案、新产品上市、 联系培训、
        递送报表、节日恭贺、开业乔迁、聊感兴趣的话题…
  建立网点信息库：名称、地址、人员、存款数……
  售后服务：纠纷处理、客户经营
渠道畅通是业务发展的生命线！
要想业务达成训练辅导必不可少，训练辅导的内容有很多，比如：利用晨夕会的时间组织员工进行专题学习，开展情景演练，这样可以增加专业知识、提升展业技能；陪同新员工或者绩差员工到网点展业，起到带动及示范作用；在合适的时间可以到员工家里进行家访、在特殊的日子对员工及家属进行慰问或者喜庆的节日里进行联欢，既联络感情获得支持，也迅速提升了团队的凝聚力；当发现员工出现异常情况，比如情绪变化、业绩下滑、有负面思想或行为时，我们要以关心的角度及时与员工谈心，了解思想动态及原因，帮助员工尽快恢复到原来正常状态。所有推动业务发展的方案和方法实施之后，我们要检验该方案和方法的效果或者说是为了保证效果最大化，要及时的追踪，根据实际情况进行改进，这就是所谓的追踪大于激励。
对外职责——渠道维护
2.网点拜访 ：
                  协助业务人员与网点主任、柜员建立关系和沟通；
营业部经理至少每周保证拜访网点数不少于5次；
每次拜访需与网点主任沟通30分钟以上；
与核心柜员沟通15分钟以上。
提问：各位营业部经理，您平时都解决哪些些问题呢？
要求：走到学员中间随意点学员回答问题
通过刚才各位的回答，我感觉各位部经理真是不简单，为公司业务发展要解决这么多事情，真是一名称职的“家长”。作为营业部经理我们深知，员工最怕在遇到问题和困难的时候寻求不到营业部经理的帮助，而我们如果座视不管就会让小问题变成大问题，会严重阻碍业务发展和团队健康。将各位刚才所说的总结一下，我们平时解决的问题在于意愿、心态和技能三个方面。为什么将意愿放在第一位呢？因为只要有了意愿，后面所有的事情就会迎刃而解，我们只会为困难找方法。意愿包括：产品转型、新产品上市的意愿启动，跟随公司每个大的营销节奏进行战前启动等。解决员工意愿就是通过讲事实摆道理沟通观念，让员工意识到这样做是有利于个人发展、会为个人带来利益的，这样他就会按要求去做。我们的员工每天辛勤地在网点工作，面对客户拒绝、同业的竞争、银行的不配合、公司的压力以及回到家里受到家庭的影响，心态情难免会不稳定，会出现消极、畏难等情结，这个时候就要靠我们营业部经理促膝谈心，建立同理心让员工意识到威害性，分清利害关系，再树立典范，通过典范效益引导员工走出低靡。技能方面是一个硬指标，需要靠我们的工作经验给出员工有效的指导方法，同时我们也要加强自身学习，获得员工的钦佩。
1、业绩达成：
      制定、分解、追踪阶段性目标，分析业务进度和达成情况，确保业务目标达成。

对内职责——团队管理
方法：
     激励方案：对抗赛、阶段方案、假日经营等
     培训方案：通过长期有计划的培训提升队伍技能
     追踪方法：通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、阶段营销进行追踪。
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

对内职责——团队管理
2、召开营业部夕会：
       协助召开营业部夕会，参与制定夕会内容，定期进行专题讲解；同时负责二次夕会的效果评估；协助小组开展问题讨论活动。
说到方案制订，大家千万不要单一和认为就只是激励方案，还包括推动方案和培训方案，可能我们现在用得不多，因为相对于时间短、多是用现金和荣誉进行激励的激励方案而言，这两个方案跨越时间比较长，可能是一个月、一个季度或者半年时间，需要配合多种资源系进行统动作，但将来营业部发展到一定规模，就需要系统运作精耕细作，也就要制订业务推动方案、竞赛推动方案和培训方案了。现在我们重点讲讲常用的激励方案 。
良好的激励方案是业务达成的催化剂，也能够提高员工的积极性，比如各种形式的对抗赛，像营业部与营业部之间，自己营业部内员工与员工之间，可以激发员工荣誉感和提升战斗力。现在公司开门红划分成几个阶段，我们也可以根据公司的阶段自己制订小方案；还有比如发现双休日或节假日业绩下滑，说明员工有所放松，就可以制订根据件数进行奖励的方案，这些都是常用也是效果比较好的方法。
3、训练辅导：
        负责营业部所辖业务人员的专业技能和沟通技巧的提升、定期进行一对一的业务辅导。
对内职责——团队管理
专题学习、情景演练、陪同展业
  亲情关爱、交流谈心、追踪跟进

追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

4、课程讲解：
        制定、讲解课件，适时对网点和员工进行培训。

对内职责——团队管理
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

5、协助销售：
      协助销售，分析业务人员的不足并提出改进措施，负责销售经验的总结和传承。
     
对内职责——团队管理
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

6、新人招募：
        负责人员招募、人员配置、网点分配、新人的辅导和快速育成，制定新人快速成长的周行事历。
对内职责——团队管理
引进新人 —— 为团队增加新鲜血液
   绩优培养 —— 打造团队绩优文化
   人心管理 —— 凝聚力、塑造阳光心态
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

7、了解思想：
        了解营业部所辖人员的工作、思想、家庭、生活状况，了解业务人员在做什么，在想什么，需要什么。
对内职责——团队管理
关系协调：上级之间
             同级之间
             下属之间
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

8、后援支持：
        协助处理问题件和退保件，协调后援服务工作。

对内职责——团队管理
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

9、基础管理：
        对人员进行每日考勤，对业绩进行每日追踪。
对内职责——团队管理
会议管理：晨夕会、周例会、月度分析会
   活动量管理：工作日志、每天出单量
   制度管理：考勤制度、会议制度、资源调配制度
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

10、氛围营造：
         负责绩优、标杆的树立，协调团队人员横向交流沟通、内外团队氛围的营造及职场、网点资料布置。

对内职责——团队管理
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

11、完成公司安排的其他工作
对内职责——团队管理
追踪是保证业务达成的效手段，通过短信、电话、会议、报表、职场氛围营造等形式对晋升、方案达成、营销阶段进行追踪。
讲师提问：针对每一种方法，问学员的具体做法，并将具体做法进行总结，让全员可以借用。
通过持续的训练辅导、及时解决问题、制订各种方案和有效的追踪，以保证完成公司下达的各项任务，因为业务达成是个人价值的体现！

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营业部经理的角色定位
营业部经理的工作职责
课程总结
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标准区部建设的背景
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——说明本节课程的主要内容。
——家庭是社会的最小单位，社会的定安和谐来自于家庭的稳定幸福。我们在家庭中的角色就是一家之长，做为一家之长我们的职责是爱护家人、提高生活品质，为家庭的幸福不懈努力。在生活中我们是一家之长，在工作中我们也是营业部的领导人，如何正确认识我们工作的本质，今天将从以下两个方面来和各位一块讨论：
1. 营业部经理的角色定位（营业部经理是什么？）
2. 营业部经理的工作职责（营业部经理都需要做些什么？）

正确的角色定位
明确的工作职责
出色的管理能力
必定