破局而生 向新而行：太平洋人寿“345优增故事”与高质量发展新征程

在保险业迈向高质量发展的新时代，人才始终是最核心的竞争力。如何吸引优秀人才？如何让优秀人才看到行业的未来、平台的价值、自身的成长？太平洋人寿以“345优增故事”给出了系统答案——三大战略引领、四化队伍转型、五项发展支撑，为有志之士搭建起通往成功的康庄大道。

 

第一部分：行业引领——中国太保的辉煌历程与雄厚实力

1. 三十余载砥砺前行

 

中国太保的故事，始于1991年5月13日。那一天，这家全国性股份制商业保险公司在上海诞生，从此开启了中国保险市场上一段波澜壮阔的征程。

 

三十余年来，太保始终走在行业发展的前列：

 

2001年：完善分业经营体制改革，建立集团化管控架构

 

2006年：设立太平洋资产管理有限责任公司，开启投资管理专业化经营

 

2007年：中国太保（601601.SH）在上交所上市（A股）

 

2009年：在联交所成功上市（H股），实现对长江养老保险股份有限公司控股

 

2011年：启动“以客户需求为导向”的转型1.0战略

 

2017年：升级实施转型2.0战略，确立“客户体验最佳、业务质量最优、风控能力最强”的转型目标

 

2020年：成功发行全球存托凭证（GDR）登陆伦交所，成为上海、香港、伦敦三地上市的保险公司

 

2023年：发布“352”大健康服务蓝图，生态圈建设纵深推进

 

2024年：全面推进金融“五篇大文章”，提升服务能级，强化高质量发展内核

 

2. “国有”属性的股权结构：稳健经营的基石

 

截至2024年末，中国太保的股权结构呈现出“国有属性主导、股权相对分散”的显著特征。申能（集团）有限公司持股14.05%、华宝投资有限公司持股13.35%、上海国有资产经营有限公司持股6.34%——持有公司5%以上股份股东的最终控制人均隶属国资委。

 

这种国有属性的股权结构，带来的是更大的稳定性。各股东持股比例较为分散，有利于公司运营管理效率提升与战略持续推动。在风云变幻的市场环境中，“稳健”二字，是太保给予客户和人才最坚实的承诺。

 

3. 雄厚实力：数字见证行业地位

 

2024年，太保交出了一份亮眼的成绩单：

 

集团管理资产：35,426.6亿元

 

保险服务收入：2,794.7亿元，同比增长5%

 

集团归母营运利润：344.3亿元，同比增长21.2%

 

集团客户数：1.8亿

 

服务网络：全国38家分公司，超2500家分支机构

 

这一串数字背后，是太保深厚的行业积淀和强大的综合实力，为每一位加入太保的优才提供了坚实的平台支撑。

 

第二部分：345优增故事整体逻辑——两大时代背景下的战略回应

“345优增故事”并非凭空而来，它是对时代变局的深刻洞察和系统回应。其整体逻辑可以概括为“两个时代背景、三大公司战略、四化转型队伍、五项发展支撑”。

 

1. 两个时代背景：为什么选择保险行业？

 

长寿时代来临：人均寿命延长，百岁人生成为现实。客户的需求从单一的保障，升级为覆盖全生命周期的健康管理、养老规划和财富传承。他们需要的不再是“卖保险的人”，而是能够提供综合解决方案的“专家顾问”。

 

AI时代变革：人工智能正在重塑每一个行业，保险销售也不例外。客户购买方式发生变化，他们期待更精准、更高效、更个性化的服务体验。AI不是要取代保险从业者，而是赋能他们，让专业能力得以倍增。

 

这两大时代机遇，正在重塑保险销售的内涵与外延。保险行业，大有可为。

 

2. 三大公司战略：为什么选择太保平台？

 

面对时代变局，太保以三大战略主动出击，把握机遇，成为行业健康稳定发展的引领者。

 

（1）大康养战略——生态布局更优

 

2020年，太保发布大健康发展5年规划；2025年，正式启动“大康养”战略，持续深化产服融合，完善产业布局。

 

战略投资实体高端医疗：广慈纪念医院（115年历史底蕴）、和睦家（覆盖4个一线和7个二线城市）、上海质子重离子医院（拥有肿瘤癌症前沿治疗技术）

 

战略投资互联网医疗：微医（创立中国互联网医院）、宸汐（国药集团孵化的药品福利管理平台）、镁信（上药集团孵化的药品福利平台）

 

自建管理式医疗：杉泰科技（定位于国内管理式医疗领跑者，服务客户220万）；已拿到上海、海南、成都3张互联网医院牌照

 

自建实体康复医疗：成立30亿元康复产业基金；自建与并购并举，建设康复医院+康复中心+康复诊所；与上海交通大学医学院共建康复研究院

 

自持自建自营养老重资产：太保家园实现“南北呼应、东西并进、全国连锁、全龄覆盖”，现已在全国13个城市落地15个太保家园，总投资面积136.8万平米，总投资床位数近16500张

 

服务品牌优势持续强化：

 

健康管理：升级“太保蓝本”，打造“无忧管家”全流程主动服务；升级“太医管家”家医体系，发布“数字健康档案”

 

康复医疗：“源申康复”打造业内首个专业康复医疗品牌，厦门、济南、广州三地落子

 

多元养老：截至2025年上半年，“太保家园”养老社区实现九城十园正式运营；推出一站式长者智慧居家养老解决方案“百岁居”

 

机构合作：加强与瑞金、华西、和睦家等知名医疗机构合作

 

截至2024年末，太保康养服务使用客户数量已过1000万。大康养战略，让太保的生态布局更优。

 

（2）“人工智能+”战略——数智支撑更全

 

2022年2月，太保科技子公司正式挂牌成立，助力打造具有竞争力的保险科技生态链。

 

2023年11月，中国太保携手华为、科大讯飞成立中国太保保险数字劳动力实验室。基于大模型技术发布上线的数字员工在审计中心正式落地，成为审计日常工作的等效劳动力。

 

2025年10月22日，中国太保旗下太保科技子公司，分别与华为、百度、腾讯、阿里、科大讯飞五家AI领军企业签约，共建生成式AI保险应用联合实验室。

 

太保搭建了保险行业首个支撑千亿级大模型优化的基础设施，训练形成650亿参数的保险领域大模型。推动AI技术在核心业务场景的规模化应用，逐步建立企业级人工智能能力体系。

 

“人工智能+”战略带来的，是效率效能提升、业务流程再造、客户体验优化、服务模式创新——数智支撑更全，让太保人如虎添翼。

 

（3）国际化战略——竞争实力更强

 

资本布局：太保积极融入全球资本市场，已实现上海、香港、伦敦（A+H+G）三地上市，并于2025年9月发行总额为155.56亿港元的零息H股可转换债券。

 

业务布局：太保香港业务已涵盖财产保险、人寿保险及资产管理三大板块。以香港为“桥头堡”，太保逐步融入国际市场，构建境内境外协同发展模式。

 

海外业务：中国太保积极支持高质量共建“一带一路”倡议，近10年累计提供海外业务风险保障超3万亿元，承保范围遍及全球180多个国家与地区。

 

全球资产配置，支撑卓越投资实力

 

太保紧跟国家战略，在新兴领域前瞻布局：

 

布局国之重器：参与投资中国商飞、京沪高铁、蓉欧快铁、成都国际港等

 

助力科技创新：参与投资中芯国际、中微公司、寒武纪、君实生物等

 

提振消费经济：参与投资美团、公牛、良品铺子等

 

完善康养布局：参与投资上海细胞集团、老百姓、联影医疗等

 

投资业绩同样亮眼：2015-2024年年均总投资收益率5%，收益稳定、波动率低；夏普比率1.9，领先可比上市同业。截至2024年，集团管理资产达3.5万亿。立足太保香港，投资全球优质资产——太保2026年首款投连产品“太保全球智选终身寿险（投资连结型）”，以稀缺QDII额度、跨境资产配置、专业操盘团队，为客户打开全球投资之门。

 

国际化战略，让太保的竞争实力更强。

 

第三部分：四化转型队伍——Cπ康养财富规划师的职业身份

在长寿时代与AI时代交汇的当下，客户更青睐基于专业决策和个性服务提供的健康、养老、财富管理综合解决方案。太保以三大战略引领，打造“职业化、专业化、数智化、年轻化”的Cπ康养财富规划师队伍，回应市场需求。

 

Cπ康养财富规划师的四大特质：

 

职业化——无限可能的终身事业

 

6000+人从业超20年——证明这是一条可以走一辈子的职业道路

 

将保险作为终身事业，在太保平台上持续成长、持续收获

 

专业化——客户信赖的专家顾问

 

17000+人获得专业认证——专业能力有据可依

 

源于保险，不止于保险。从“产品销售”到“风险管理”，Cπ康养财富规划师是客户信赖的专家顾问

 

数智化——数智赋能的工作模式

 

AI服务调用量15亿+次——数智工具深度融入日常工作

 

让数据多跑路，让规划师少跑腿，用科技放大专业价值

 

年轻化——充满活力的团队伙伴

 

Cπ新人平均年龄30+——年轻血液持续涌入

 

与同龄人同行，在共鸣中共进，打造充满活力的团队文化

 

Cπ，代表CPIC，更代表无限可能。

 

第四部分：五项发展支撑——让梦想照进现实

有了清晰的职业身份，还需要坚实的发展支撑。太保为Cπ康养财富规划师提供了五大支撑体系：

 

1. 完善的产服体系——让客源更广泛

 

全生命周期产品体系：覆盖≤17岁至≥61岁全年龄段，涵盖重疾、医疗、意外、养老规划、财富管理等全方位需求。从“超能宝2025”到“金生无忧2025”，从“盛世鸿运”到“会享福”，产品货架丰富多元。

 

太保特色服务体系：依托战略布局，链接瑞金医院、华西医院、广慈医院、上海细胞治疗集团等优质资源，打造“太保蓝本”“无忧管家”“源申康复”“百岁居”“太保家园”等特色服务。

 

三大综合解决方案：

 

健康新主张：“防-诊-疗-复”一体化，健康保险+健康管理服务

 

养老新主张：“富-居-雅-护”一体化，年金保险+机构/居家养老服务

 

财富新主张：“稳-久-利-活”一体化，终身寿险/两全保险+家族办公室服务

 

场景体验式销售：太保家园（13城15园）、源申康复医院（厦门已成立）、上海细胞治疗集团、职场芯空间——丰富体验场景，将无形产品转化为有形体验，让销售更轻松。

 

2. 专业的培育体系——让能力更全面

 

制式培训呵护成长：

 

职业认知期：体验班（行业、公司、寿功、产品+服务、职涯规划）

 

行为养成期：训战营（获客产品及服务、约访、需求面谈、方案设计）

 

专业提升期：进阶Ⅰ（职业认知强化、PDS销售循环强化、活动管理）

 

能力跃迁期：进阶Ⅱ（市场机遇、自我营销、客群跃迁）

 

专业认证持续进阶：

 

风险管理师：从“产品销售”到“风险管理”

 

健康管理师：一流医院合作认证

 

养老规划师：一流高校（上海财经大学）合作认证

 

财税规划师：一流高校合作认证

 

传承规划师：一流律所合作认证

 

源于保险，不止于保险。四级、三级、二级、一级——专业认证体系让成长有路径、进阶有方向。

 

3. 领先的数智工具——让经营更高效

 

精准识别客户：客温客价体系，智能识别客户购买潜力和粘度，帮你轻松找到对的人

 

智慧经营支持：智能客经助理，全量触点智能提醒、丰富货架精准匹配、一客一策全程指引

 

一体化方案呈现：智能计划书，匹配客户需求进行产服一体化方案设计，一键实现专业规划——投保信息、保障计划、利益演示、服务计划、讲解文案，应有尽有

 

数智化的一天：

 

上午8点：热点新闻智能整理推送，一键转发朋友圈

 

上午10点：AI智能客经助理筛选出5名适合今日拜访的客户名单

 

下午1点：保单芯管家全面整理客户既有保单，智能分析保障缺口

 

下午2点：智能计划书生成，大数据精准测算

 

下午4点：智能测评系统面试考察候选人

 

晚上7点：智能金牌教练全方位陪同学习

 

4. 卓越的制度保障——让收入更丰厚

 

专属新人政策，助力从容起步：

 

每月2客健康单 + 每月2客两税单 + 每月2客小居家单 + 每月1客大居家单 + 一年4客家办单 = 首年收入目标50万

 

创业基金（FNA版/高端版）专属政策支持

 

双路径职涯规划：

 

个人绩优路径：新人 → Cπ → CG → 群英会/蓝鲸峰会

 

组织绩优路径：新人 → U → 准主管 → CT室/CT部/CT区 → 企业家联盟

 

丰厚报酬项目：

 

销售出单：新保佣金、CG长青奖、季度绩效津贴

 

持续服务：续期佣金

 

组织发展：招募培育、推荐奖、新主管晋升奖、室成长培育奖、育成奖及育成回计

 

管理经营：室绩优推动奖、部绩优组织奖、室品质经营奖、全家族经营奖、室/部基础经营奖

 

5. 舒心的工作环境——让团队更凝聚

 

体验：前店后厂模式，样板间+AI设备，太保服务轻松体验

 

科技：智能预约、无感双录，科技应用多场景覆盖

 

共享：区域组合共享，资源高效利用

 

文化：公司文化+团队文化，打造个性职场

 

空间：专业培训室、客户洽谈区、团队成长区、客户活动区——舞台已搭好，未来等你绽放

 

结语：聚力优增优引，共赴破局新程

两大时代机遇，呼唤更优秀的保险从业者；三大公司战略，构筑更坚实的平台支撑；四化转型队伍，定义更清晰的职业身份；五项发展支撑，提供更全面的成长保障。

 

这就是太平洋人寿的“345优增故事”——一个关于选择、关于成长、关于未来的故事。

 

选择太保，就是选择与时代同行，与战略共振，与卓越为伍。在这里，你不仅仅是加入一家公司，更是开启一份无限可能的终身事业。让我们聚力优增优引，共赴破局新程，在高质量发展的新征程上，书写属于自己的辉煌篇章！