颗粒归仓，转保致胜：转保流程全解析

在保险行业，转保工作是提升客户满意度、增强客户粘性的重要环节。通过有效的转保流程，不仅能够帮助客户优化保险配置，还能为公司带来新的业务增长点。本文将详细介绍转保流程的关键步骤和注意事项，助你轻松掌握转保致胜的秘诀。

 

一、客户名单：精准筛选，锁定目标

转保工作的第一步是获取精准的客户名单。这份名单应包含客户的基本信息，如姓名、性别、年龄、电话、险种、保费、出单网点、预满期时间等。客户经理需在月末前根据年龄、到期时间、险种等条件对名单进行筛选清分，区分出 1V1 邀约客户名单和微沙邀约客户名单。在筛选过程中，要注意排除不符合投保条件的客户，对于强烈反对队伍联系客户的网点，名单交由网点邀约，同时重点关注到期大单。

 

二、电话邀约：巧妙沟通，预约面谈

电话邀约是转保流程中的关键环节。根据筛选后的名单，提前一周电话邀约预满期客户，提醒他们办理满期领取手续。在邀约过程中，只约定见面时间，不做产品介绍，以免客户生疑。适度回答客户疑问，创造接触面谈的必要性。若邀约成功，登记预约时间、地点等信息，确保准时为客户提供服务。若客户拒绝，告知客户有需要可随时联系，找机会再次邀约。

 

三、客户面谈：专业服务，自然过渡

按照约定时间与客户见面，以服务为理由切入，收取保全材料。引导客户绑定官微，提供客服节内容，适时切入产品，必要时可用客户收益报告。在面谈过程中，出发前再次联系客户，确定见面时间和地点，提醒客户带齐应备资料。尽量淡化销售意图，先做好服务和赠险，自然过渡讲产品。提前准备好收益情况，充分认可老产品，了解待售产品的相关信息。

 

四、产品促成：突出卖点，促成签单

在面谈中，将待售产品的卖点简单概括，突出特点。使用 FABE 话术给客户讲解，准备签单礼品促成客户签单，填写客户预约登记卡。在促成过程中，要做到专业、合规、不夸大。根据前面各环节的信息，归纳客户的关注点和兴趣点，选择适当的产品进行介绍。注意弱化产品收益，增加功能性介绍。敢于开口促成，果断有效、见缝插针。促成后，紧密关注退保金到账时间，第一时间完成转保。

 

五、拒绝处理：耐心专业，寻找时机

当客户对促成产生异议或拒绝交易时，根据情况做出相应处理。拒绝处理不促成交相进行，寻找时机，继续促成。在处理异议时，要做到耐心、专业，不惧怕问题客户。事先将可能出现的异议找出并尽量解决，如期限长、没钱、不久后用钱、收益低、不信任等。先认同客户，再做处理。

 

六、转介绍：拓展客源，持续增长

对于成功转保的客户，不要忘记请求转介绍。通过满意的客户服务，鼓励客户向身边的朋友、家人推荐，从而拓展新的客源，实现业务的持续增长。

 

七、追踪工具：实时汇报，优化流程

建立有效的追踪工具，如客户经理日工作汇报和营业部经理工作汇报。每日定时在群里上报转保情况，包括客户件数、满期保费、已兑付金额、成功转保客户数、未转保原因等。通过实时汇报，及时了解业务进展，优化转保流程，提高工作效率。

 

转保工作是一项系统工程，需要客户经理具备专业的知识、良好的沟通技巧和高度的责任心。通过以上步骤的精心操作，相信你能够在转保工作中取得优异的成绩，为客户提供更优质的服务，为公司创造更多的价值。