新起点新征程新赛道赢未来抓注政策窗口期，实现弯道超车！5.18国家金融监督管理总局正式揭牌一行两会到一行一总局+一会新职能、新定位、新未来分级分类管理政策抓住队伍建设窗口期不同资质人员匹配不同级别产品抓住政策空窗期（政策落地）释义：考试有保协、省中介协会、各市行协统一组织。

（一）初级资质确认各保险机构统一组织销售人员进行培训、考核，考核通过后，确认初级资质。（二）中级资质确认对具备初级资质且有晋升意愿的销售人员，由各保险机构培训、考核后，统一组织参加中级资质考试，各保险机构依据考试结果，确认中级资质。（三）高级资质确认对具备中级资质6个月及以上且有晋升意愿的销售人员，由各保险机构培训、考核后，统一组织参加高级资质考试，各保险机构依据考试结果，确认高级资质。第九条为不影响各保险机构业务开展和现有销售人员工作权益，对现有销售人员设立一定期限的过渡期，过渡期内采取先授权、再考试的方式实施，业务范围保持不变。

过渡期内，各保险机构应充分满足销售人员资质认定需求，开展考核考试工作，但资质获得仍应执行晋升制度，不可越级获得。过渡期内中级资质晋升高级资质不设置6个月等待期。金融形势财富管理谈一谈：拥有资产不等于富有！什么是挪储？随着利率下行，为了提前锁定利率，很多人把银行存款向保险公司挪动；优选：有效锁定  复利增长世上最珍贵的：不是已失去的，也不是得不到的，而是人无我有、人有我优的幸福！传家保产品不得不买的十大理由一、产品以稀为贵二、将不确定变为确定三、利他（3.5%复利魅力）利他（3.5%复利魅力）利他（3.5%复利魅力）四、利他（锁定终身利率）五、利他（单利转复利，钱多灵活）六、把现金转为现金流七、保障、财富双递增八、把应税资产转为免税资产继承遗产要收税，转成保单就不需要收税了。

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