何必众里寻他财富就在你身边找到身边的金山银山感悟心得市场环境解读PART1市场环境解读首先，时艰挑战，催生卓越工作标准中、美居民资产配置现状对比中国居民财富集中于房地产，存款按照估算，中国家庭住房的市值估值达到330 万亿左右，房产是居民占比最大的资产类别。居民资产占比 第二的是存款，约为110 万亿。住房占财富的比例约为60%。存款约为24%。剩余金融产品约为16%。数据来源：中金财富2022年大类资产配置白皮书 而美国居民配置金融资产比例比较高中国将迎来个人金融资产的高峰2021上海全球资产管理高峰论坛上，中国银行行长表示： 在中国现在的个人资产当中，只有20%左右的资产是金融资产。

随着人均GDP超过1万美元，我们将迎来个 人资产从实物资产向金融资产转变的高峰，这将是资产管理行业新的发展空间。中国家庭金融资产量稳步增长2009年，人均22434元 2020年，人均92643元 +300%2022年上半年我国住户存款总额破112.83万亿元 并保持持续增长持续增长的个人金融资产该投向何处？不确定的收益：政策变化下，投资结构和方向也会有所变化中国可以尽量避免快速进入负利率时代——前央行行长周小川利率下行已是长期趋势2018年《资产新规》明确规定：资产管理业务不的承诺保本收益，打破刚性兑付，银行对不承诺保本保收益的理财，投资者自担风险。 

2022年3月1日起，资管新规正式执行;银行理财产品已不属于“无风险理财工具” 未来，充满着不确定性 客户却有刚性及确定的财富规划需求既然其他理财产品无法满足就由我们来帮助客户跨越时间、经济、寿命三大周期让福临门成为您的资产的压舱石给子女给自己 强制储备养老准备资产配置子女教育财富传承法律属性PART2找到身边的金山银山首先，时艰挑战，催生卓越工作标准我的思考哪种客户不用从保险理念开始讲解？哪种客户不用花费太多成本就能见面？哪种客户不用重头辛苦建立信任？哪种客户可以花费较少的时间就能签下保单？哪种客户更容易实现新单开拓？这就是你身边的财富，就是你身边的金山银山名单盘点不间断定框架划范围先把符合条件的老客户都划拉进来动作：打开微信/通讯录，按照A/B/C类客户分类进行盘点A类：经济条件好的，好说话的，能促成的，最认可我的老客户B类：只有健康险，没有年金产品的老客户C类：

平时很少参加公司活动的老客户跑马圈地名单盘点不间断周计划定重点对大名单再细致盘点，制定每周的邀约计划动作：确定本周重点邀约对象，邀约同质客户重点：符合画像还没约来活动的/之前约了没来的同质细分名单盘点不间断不过夜立刻盘先把符合条件的老客户都划拉进来每一场活动结束后马上进行盘点，不过夜动作：根据周计划清单，进行下一场活动邀约前准备重点：答应来但没来的客户/来了但没签单的客户查缺补漏成功案例分享成功签单客户画像职业：经营教育培训行业，女性企业主资产情况：资金充足，多家银行大客户客户特质：对金融，投资较专业需求点：

投资环境低迷，银行利率持续走低，需要稳定，安全的投资渠道成功案例分享客户签单福临门（吉祥如意版）50万10年交切入话题谈传承：成功创业，只是起点；安稳守业，只是过程；顺利传业，才能圆满。财富可以带来幸福，也可能是痛苦的源泉。关键在于我 们有没有守护和传承它的智慧 。谈现状：欧美富豪是全世界最早开始进行传承规划的群体，拥有完善成熟的体系。再看中国的富人群体，中国“富裕家庭”总财富值已经达到146万亿。其中预计有17万亿元将在10年内传承，42万亿元20年内传承，78万亿元30年内传承。

整体对财富传承的需求会越老越大，但是传承规划还处在初级阶段。谈工具：财富传承不是简单的「子承父业」，而是对现有财富进行合理规划，让财富不断增长，以面对不断变化的市场环境。同时，优秀的财富传承也是在确定的时间，让确定的财富，传承给确定的人，才能让子孙受益无穷。客户女士，您之所以财富那么多，是因为您创富能力强，现在我们的这款产品能很好地管理您的财富，因为福临门具备财富保障、稳健增值、周转应急、定向继承的特点。