投资偏好分类促年金让我重返MDRT数据展示时隔两年再次入围MDRT数据展示2022年35181532022年年金型产品销售38万，销售件数18件，占比65%PART1欲达MDRT必先转变观念首先，时艰挑战，催生卓越工作标准初入**，参加台湾高峰会，看着MDRT满满的荣誉，心里默默下定决心，我定要获得这份荣誉不断开拓，不断地拜访，用心的经营，把保险当作自己的事业，通过两年的努力终于迎来了我的第一个MDRT2017年2019年开始研究不同投资渠道，投身于市场，逐渐放松对保险事业的追求，

业绩慢慢下滑2021年2022年找回初心，只有经历了才能拥有话语权，重拾年金险，时隔两年再次入围MDRT两年的多渠道投资经历让我深刻地意识到市场在变革，投资渠道虽多，但能满足安全需求的却寥寥无几银行利率持续降低，客户逐渐意识到银行里放着的钱带来的收益微乎其微整个资本市场的投资风向都在转移到保险行业资管新规下，行业的转型也让年金险迎来了快速的发展投资市场的现状年金类保险-最符合当前市场需求的产品当前市场的需求灵活性交费灵活：年交保费和交费期可根据客户需求和经济能力自由调整；领取灵活：根据需求不同可选择部分领取或年金领取；

应急灵活：可领可贷，随借随还，不影响收益；安全性本金安全：本金永远在且投保人对保单有绝对掌控权；收益安全：保底利率写入合同；法律安全：受相关法律保护，由降低债务、税收、其他民事纠纷的影响；收益性时间收益：及早规划、积少成多，抓住人生黄金规划期，分期投入，轻松理财；复利收益：金管家账户日计息，月复利，让收益更加稳定可靠；PART2分析客户投资偏好分类开发客户首先，时艰挑战，催生卓越工作标准通过聊天了解客户的投资习惯和资产情况对客户的投资理念及成果表示赞同现身说法，通过自身投资所积累的经验，

以自身为例让客户做决策时听取我的意见高风险高收益的投资可以有，银行存款可以有，但安全稳定的投资也必须有通过客户不同的投资偏好，灵活使用相应话术较高的专业度和充足的投资实战经验让客户更加信服客户投资偏好分析客户手里有钱就会想要投资客户投资偏好分析选择保守投资？选择高回报投资？投资所得收益定会留下传承保守投资客户X女士客户画像职业：私营企业主客户特质：公私资产不隔离、有风险意识财务特点：现金流不稳定、存在波动需求点：有规划意识，关心传承问题X女士2022年保单展示投保人姓名投保人姓名期缴保费险种名称交费年期保守投资客户参考话术：

其实将资产投资在银行收益并不高，还可以说很低，现在银行的利率已经不是以前的银行利率了，央行多次降息，负利率的时代马上就会到来，您将钱从银行拿出来放到保险里，就像换一个口袋装钱，归根到底都是您的，但银行是进去容易出来难，未来想要将资产留给孩子，领取手续非常繁琐，我知道你注重资金安全，保险合同白纸黑字，安全可靠，将权益都牢牢掌握在手中。理念沟通：客户想存一笔钱给孩子，认为将钱放在银行是最安全，也是最可靠的，银行会给自己利息，能应急也能传承。

保守投资客户理念沟通：保守投资客户参考话术：将资产投资到银行中，看起来很安全，很方便，可是未来孩子们想要取出却没有那么简单，除了流程繁琐的，有时候还必须要花费额外的费用，例如公证费。有时候这笔费用还不低呢。子女想取走存款，必须持有法院的判决或者持有公证书，否则是不可能靠持有父母和本人的身份证件就能取走存款的。这在监管的规定中是说得明明白白，而且目前没有任何变通措施。

还记得历时7个多月的 “我爸是我爸”事件吗产品切入：参考话术：作为父母，咱们辛苦投资，获取资产，不就是为了能为子女留下传承，现在咱们在能让他们开开心心成长，一生无忧，但我们的子女不一定能复制我们创造财富和管控财富的能力，我们现在就应该提前做好准备，**金管家将保底收益写进合同，不仅现在由整个**专业的团队为您打理财富，未来子女领取因合同的存在，也能方便快捷，免去很多麻烦。

其次，如果您急用需用钱，通过保单贷款，减保变现，搭配金管家账户，也能实现资金的灵活支取，满足资金周转的需要。保守投资客户预演未来，既能传承也能应急产品促成：根据客户投资偏好情况，提供终身有效的保底3%的账户，安全可靠，将权益牢牢掌握在手里参考话术：我们这款产品很适合您这样手里有钱，又不想做风险投资，想长期稳定拿钱的客户。