续期KPI指标体系重点KPI指标详解指标计算课堂练习当月进度率宽末达成率公司考核业务考核13个月保费继续率25个月保费继续率AB绩效考核BA机构考核上市寿险公司经营能力评价指标银保监重点管控指标机构等级考核重点指标干部员工绩效考核指标13率宽末综合达成率当月进度率基本法进度奖励晋升续期考核指标客户服务风险管控客户经理良好习惯……（各公司基础管理考核）基本法续期服务津贴收入基本法考核关键指标续期客户服务风险管控客户经理、团队达标过程指标当月进度率

宽末达成率结果指标13个月继续率25个月继续率品质指标失效率退保率其他指标自保件（新人单）继续率单险种业务继续率持续提升过程指标：当月进度率、宽末达成率，严控品质指标：失效率、退保率，同时关注自保件、离职单及单险种产品继续率，最终才能促进结果指标达成，防范风险隐患。1、当月进度率当月应收实收保费当月应收保费×100%当月进度率=9月2月8月1日8月31日收费进度奖励=100元+（当月进度率-70%）×100×20提升当月进度率是提升宽末达成的关键因素，是一个重要的过程指标，是续期收费过程良性循环的重要环节。

7月1.1、当月序时进度率提升序时进度率是当月进度率达标的重要过程指标，是续期收费过程良性循环的重要环节。例：8月应缴保费10万，1至10号应收保费2万，在10月10日之前收回1.5万，则10号的序时进度率为？1.5/2=75%应缴日910号20号25号月末序时进度率=1-X日应收实收保费×100%1-X日应收保费1号1.1、当月序时进度率宽末达成减轻压力降低成本培养习惯二次开拓提高收入关注序时进度提升当月进度目标：①10前60%②20日前65%③25日前70%④月底前75%－85%序时进度率高低反映出客户经理工作习惯与能力，是当月进度率的过程指标最佳指标：当月进度率85%---100%2、宽末综合达成率（第二年、第三年、第三年以上）

上上月应收保费应缴日7月10月8月9月2020上上月应收保费截至到宽末综合达成率=(本月末实收保费+上上月应收保件截至到本月末实收保件上上月应收保件2100%×）÷宽末综合达成率2.1、宽一进度率上月应收保费截至到本月末实收保费上月应收保费宽一进度率=应缴日7月10月8月9月2020(+上月应收保件截至到本月末实收保件上月应收保件2×100%）÷宽一进度率2.2、宽末综合达成率分类第二年宽末达成率：所有应收第二年收费业务宽末综合达成率第三年宽末达成率：所有应收第三年收费业务宽末综合达成率第三年以上宽末达成率：所有应收第三年以上收费业务宽末综合达成率层级转正续期入围指标试用客户经理第二年业务宽限期末综合达成率第三年业务宽限期末综合达成率第三年以上业务宽限期末综合达成率当月进度率二年三年以上

1、失效率应缴日2020年5月8月6月7月应收保费失效保费×100%失效率2、退保率（退保1、2、3）退保保费应收保费×100%退保1：保单在应缴日前办理退保的保费退保2：保单在应缴日到60天之间办理退保的保费退保3：保单在失效后办理退保的保费6月8月9月16日失效退保率=退保1退保2退保3应缴日7月18日10月指反映续收工作情况对结果指标的影响管控重点失效率

客户经理服务质量水平前端销售业务品质有效降低失效率——确保指标达成有效提升宽末达成率失效前7天面访退保率客户对公司认可度业务品质体现客户服务能力有效降低退保率——确保指标达成有效提升宽末达成率退保劝阻1、当月进度率计算2020年6月、7月份当月保费进度率是多少时间/保费保费保费时间/保费应收保费（万元）实收保费（万元）答案6月当月进度率12÷15×100%=80%7月当月进度率10.5÷12×100%=87.5%时间/保费2、第二年宽末综合达成率计算请计算8月某客户经理第二年宽末综合达成率？