让保单整理，帮助我们改变曾经的印象，课程目的：通过保单整理的关键动作，掌握一招致胜的方法，树立信心。为检验学习效果，最后会有通关演练。保单整理四步走，进门寒暄，获得认同，呈上计划书促成，收集保单后递送保单诊断分析报告，引导客户拿出保单（关键四问）第一步：进门寒暄，获得认同，专业让客户更信任，动作：慰问寒暄，表明来意，获得客户信任。话术：王姐，您好！ 今年是公司成立20周年，公司基于提升客户权益，对老客户进行了一项服务升级，可以做一次专业的保单整理服务。给客户良好的第一印象，是你成功签单的第一步。

职业着装、专业的技术、按流程服务让你显的更专业。第二步：引导客户拿出保单——四问关键第一问—“您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？”目的：通过询问交钱，引起客户注意，从活动入手，取得客户认可。保单整理，保单整理不清楚清楚第二步：引导客户拿出保单——四问，关键第二问——“您知道您的保单什么时间领钱，可以领多少钱吗？”清楚，第二步：引导客户拿出保单——四问，关键第三问——“您对自己所购买的保险，具体保什么、要用钱的时候怎样办理，您清楚吗？”

目的：通过询问保障内容，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点。第二步：引导客户拿出保单——四问， 关键第四问——“作为保单非常关键的受益人，您的每张保单是否都指定了呢，他们分别是谁呢？”目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感。不清楚，四个关键提问的逻辑，每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进四句话，心甘情愿拿保单！回顾四个关键提问“您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？”“您知道您的保单什么时间领钱，可以领多少钱吗？”“您对自己所购买的保险，具体保什么、要用钱的时候怎样办理，您清楚吗？”“作为保单非常关键的受益人，您的每张保单是否都指定了呢，他们分别是谁呢？”

第三步：收集保单后递送保单诊断分析报告，查： 所有保单首页打开，看保单、看险种、找保险责任等相关信息，讲：会出详细的家庭保障分析报告，确定完善保障主体分：按照被保险人进行分类，拿：请客户把所有购买的保单拿出来 填：依次整理每个家庭成员的保单，意外保障，保单，医疗保障，保单，健康保障，现代人安身立命重要的七大问题，也是一生中必备的七张保单。第三步：收集保单后递送保单诊断分析报告，人生不同阶段所需的保障，家庭形成期，家庭成长期，家庭成熟期意外/医疗保单，健康保障保单终身保障保单，子女教育，意外保单，养老保单。

财富传承保单，不同阶段不同需求七张保单不可或缺，第三步：收集保单后递送保单诊断分析报告，第四步：呈上计划书促成，回顾操作流程和话术确认保障需求——按照您的已有保单，您的保障是这样的（展示），依您的看法，您觉得哪个更重要呢？为什么？确认保额需求——家庭幸福需要经济做基础，通常来说是家庭年收入的10倍-20倍，才能确保家人的生活质量不会受到影响，您觉得这样的额度够吗？沟通解决方案——我们公司专门为老客户准备了一份计划，您参考一下，看看能不能解决您这个问题。保单促成——如果您觉得合适，我给您具体核保测算一下，这个计划不是想保就能保，承保需要核保的。