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保险金信托的功能与架构设计43页.pptx

  • 更新时间:2022-04-07
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保险金信托的功能与架构设计保险金信托什么是保险金信托?知识结构保险金信托案例分享为什么做该项业务?中国高净值客户数量迅猛增长个人可投资资产超过1千万的人数人均可投资产超过3249万人民币财富传承的需求日益增长财富传承子女教育中国私人财富市场规模十年增长五倍70%的高净值人群计划在三年内将财富传承规划提上日程财富传承需求日益增长《兴业银行与波士顿咨询公司联合开展的高净值客户调研》55%是否已经开始考虑进行财富传承开始考虑进行财富传承规划的原因(多选)子女或孙辈年龄增长,需要开始考虑家产分配政府政策或潜在政策刺激(如遗产税)自己有退休需要,需要进行企业交接有企业经营/税务法律纠纷

希望风险隔离家庭成员的婚姻状况产生变化或较为复杂超高净值退休人士高净值客户需求多样化财富管理市场趋向专业化综合资产配置建议特色产品与架构的良性竞争市场产品同质化市场环境已经发生变化财富安全与传承成为核心诉求风险管理工具的灵活运用增值服务体系搭建与企业后盾保障财富管理中的综合传承方案财富管理中的综合传承方案有的传传的下接得住风险隔离税务筹划法律筹划流动性管理投资管理身前传承身后传承定向传承子女培养教育规划接班计划保险金信托什么是保险金信托?保险为什么配信托?知识结构保险金信托案例分享为什么做该项业务?

   什么是保险金信托?财富保全与传承工具家族信托的一种大额保单的增值服务保险金信托中国各类金融机构可投资的范围比较中国各类金融机构可投资的范围比较中国各类金融机构可投资的范围比较中国各类金融机构可投资的范围比较中国各类金融机构可投资的范围中国各类金融机构可投资的范围比较什么是保险金信托?-信托公司依照《中华人民共和国公司法》和根据《信托公司管理办法》 [1]  规定设立的主要经营信托业务的金融机构。 信托公司以信任委托为基础、以货币资金和实物财产的经营管理为形式,融资和融物相结合的多边信用行为。什么是保险金信托?-信托公司从中国信托业协会获悉,获得中国银监会批准,通过重新登记获发新的金融牌照的信托公司已有68家。

产品期限灵活、安全稳健,通过资金组合运用投资于固定收益类工具、货币市场工具、权益类工具和其他金融产品等,兼顾流动性和收益性要求。现金管理类产品房地产贷款系列消费金融系列供应链金融系列汽车金融系列……固收类产品家族信托慈善信托

保险金信托遗嘱信托……服务类产品什么是保险金信托?-信托公司预设期年收益率,

明确特定的项目投向 量身定制, 不预设期年化收益率,无明确的项目投向存续期存续期较短,一般1-5年 存续期较长

一般10-50 年风险程度打破刚性对付,卖者尽责买者自负 投资多元化资产配置、委托人参与管理家族信托是你和信托公司签订的N个合同,关于投资、关于资金分配,以信托法为支撑。家族信托 是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托,以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的,提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。


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