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三分法资产配置保驾护航你的财富未来50页.pptx

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人民币汇率持续波动 应该全球资产配置时代三分法资产配置,保驾护航你的财富未来全球资产配置的目的:一.资产安全的需要二.资产增长的需要三.资产传承的需要四.高品质生活的需要全球资产配置可以规避制度风险(曾经的俄罗斯首富霍多尔科夫斯基 )大家知道他是谁吗?1 . 全球资产配置可以规避制度风险(曾经的俄罗斯首富霍多尔科夫斯基 )如今的他……为什么进行全球资产配置?二、资产增长的需要成熟的资本市场:美国、欧洲、日本、加拿大、澳洲等其他香港:中国重要的国际金融中心新兴市场:韩国、印度、巴西、俄罗斯、东欧等境外投资中国市场:中国概念股、境外上市中国企业为什么进行全球资产配置?目前可供中国居民选择的投资方式

最稳定的货币 缺点:利息较低长期不确定不能超越印钞速度全球配置工具一美元资产全球配置工具一Q D I I 基金基金经理不熟悉全球配置工具一全球股票全球配置工具一全球股票 优点:选择更加多样化更加理性,估值更合理全球配置工具一海外保险缺点:1.汇率及政策影响较大2.理赔不确定性3.投资的更多陷阱全球配置工具一家族信托全球配置工具一家族信托1.门槛较高2.运作复杂3.法律、语言等不确定性优点:1.家族资产传承2.隔离债务、婚姻因素3.高度私密4.避免税收5.避免纷争和挥霍10-10-10系统企业主实际财富管理案例王先生,35岁,经营**一家族式企业, 除自住房外,现在东莞清溪有别墅一套,价值500万左右,贷款350万。

王先生 目前可以动用的资产约有500万,全部存 在银行。企业每年收入约130万元,家庭 支出约2万元左右,有2个孩子,大女儿8 岁,小儿子只有3岁,王先生比较关心自 己的500万应该购买什么理财产品、房贷 和子女教育创业金及退休问题。王先生的主要财务问题作为家庭支柱,没有任何的风险保障,王先生应该购买重大疾病险、意外险和寿险。显然,陈先生面临着1)两个孩子的出生、抚育和教育计划 2)退休养老计划 3)投资计划全部储蓄,战胜不了通货膨胀,迅速缩水 一旦企业遭遇问题,马上家庭陷入困境王先生的重大疾病险计划通过搭配固定收益、投资资本市场及风险对冲,获取15 /年以上的收 益,每年获得现金流80万左右,实现“钱生钱”系统,同时也能实现 守富系统的稳健搭建。理.分红险万能险等

收益相对固定浮动收益型产品A股、指数和股票型基金、定增型 产品、私募基金收益浮动王先生的子女教育和创业金计划女儿去英国读书,英国现在每年的教育费用大约32万元,假设学费增长率为6%,则女儿10年后上大学费用每年57万,一共为228万;儿子去美国读书,美 国现在每年的教育费用约35万元,假设学费增长率为6%,15年后需要学费每 年83.88万,共355.5万;另外,王先生想给儿子留创业金100万。王先生的退休养老计划假设通货膨胀率为4%,则王先生退休时候的每月生活支出水准为2  0000元,60岁退休,退休后25年投资收益恰好能抵御通货膨胀,则 李先生要保持现在的生活水准,每月要支出53367元,需要准备退 休金1601万。王先生选择用海外基金定投的方法准备其退休金。家族财富的传承体系家族企业家族财富股权所有权安排 企业董事会职业经理人团队 二代接班人的培养 企业交接班模式股权 不动产 金融资产车辆 艺术品 收藏珠宝古董 黄金心灵自由

顿悟人生第一次顿悟,投资之道,从此走向财富人生第二次顿悟,养生之道,从此走向健康人生第三次顿悟,信仰之道,从此走向幸福人生


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