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讲解：课程概述：说明课程的过程、要领和收获；导入：下一张PPT辅助资料：无要领：讲授+提问+案例，过程：35分钟，目的：了解合规经营的重要性及具体要求，目标：掌握合规经营“双十原则”及产品说明的合规要求收获：树立合规经营...
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01.合规：概念、价值与误区 02.合规——法规制度与文化准则03.公司合规工作的架构与职责04.案例释合规，保险行业，如何在创造良好的效益的同时防范和规避风险？合规特指对法律法规和其他规范的遵循性。1990年代：主要市...
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为什么我们要遵循诚信合规原则？主要原因是：一、保险产品的特殊性；二、保险公司与客户信息的不对称性；三、保监会对保险行业的监管；四、当今保险行业发展的需求。——什么叫诚信？——“诚信”最早在春秋战国时期就有了最早的记载：管...
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根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施：（一）查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；（三）经设区的市级以上地方人民政府处置...
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消保培训——银保监会连云港监管分局公布的行政处罚决定书（连银保监罚决字〔2019〕4号）显示，中国人民人寿保险股份有限公司东海县支公司因存在虚挂工号套取利益的违法违规事实，被责令改正，并罚款30万元，内蒙古保监局对中国人...
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《人身保险销售误导行为认定指引》（保监发〔2012〕87号）销售误导，是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，通过欺骗、隐瞒或...
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合规经营与管理—保险消费者权益保护法院认为，被告人杜某以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，被告人姜某违反国家规定，向他人提供公民个人信息，情节严重，其行为均构成侵犯公民个人信息罪。**市新都区人民检察院指控被告人杜...
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以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记，以投资虚拟货币、区块链等为幌子，以“扶贫” “慈善”“影视文化”等为幌子，在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众“...
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我发现，到底要不要“如实告知”，在我们的认知上走向了两个极端。有的人认为是可以什么都不管，合同成立了保险公司就该赔偿；而有的人，又将“如实告知”视如猛虎，认为应该将自己的感冒、发烧一股脑全部告知保险公司，生怕现在犯一点点...
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此处的保险业务活动应当作广义上的理解，包括保险合同谈判、业务介绍会、保险广告、业务洽谈会、网上销售、电话销售、银行销售、短信促销等活动中，欺骗投保人、被保险人或者受益人，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；诱导投保人不...
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保险知识提升，保险人要保证兑现它的承诺就必须对风险发生的频率有准确的估计。如果估计发生的频率低于实际发生的频率，保险人就可能因入不敷出而无力履行自己的诺言，保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要尽可能扩大风险单位数并...
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人身险产品违规销售宣传等行为1.曲解或片面宣传已生效法律法规，如“保险公司不得破产”、“保险可避债避税”、“保险是不被查封、扣押、冻结的财产”；2.宣传未生效的法律法规，如“遗产税将开征”；3.捏造虚假政策信息或利用监管...
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2019年1月和2月，据不完全数字统计：提供病史、复查等占30%，撤件率47%体检、提供儿保占16%，撤件率高达65%不符合投保规则占14%，撤件率43%，累计年交保费累计年交保费不能超过投保人年收入的30%，免体检重疾...
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投保人购买万能保险等人身保险新型产品，销售人员应提示投保人下列事项：应提醒投保人万能保险产品通常有最低保证利率的约定，最低保证利率仅针对投资账户中的资金。应向投保人详细说明万能保险的费用扣除情况，包括初始费用、死亡风险保...
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我已经询问了，客户不告知我或不说实话，我能咋办？投保遵循询问告知，在投保时，我们必须要按投保书中的健康告知项逐条一一询问。尤其注意需特别询问：是否有甲状腺结节，乳腺结节，肺结节，宫颈病变等。代理人作为第一核保人，对主动投...
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存在单一客户拆单购买同类险种等反常情形，出单时间多为发佣后数日内或公司方案截止前一天，且件均保费基本相同；个人及团伙业绩压线达标，FE和TFE在入司后享有津贴期。津贴期内营销员出单套利的成本较低，是套利的高发期。通常情况...
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诚信销售之“合同约定外利益”风险营销员展业行为培训课程，保险条款费率在经过保险监督管理机构批准或者向保险监督管理机构备案后，保险公司应当按照批准或者备案的费率出售保险产品，并在合同中明确约定，不得随意变更。保险公司承诺给...
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强化执业管理，2020年，中国银保监会办公厅印发《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》（银保监办发〔2020〕41号），再次强调保险公司应严格按照销售人员执业登记管理规定，落实入职、在职、离职全过程的执业...
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营销员展业行为培训课程，曲解条款类：故意曲解政策或产品条款，如宣称“过往病史不用申报、得了病也能买、什么都能保”等。该风险提示向消费者强调保险产品主要功能是提供风险保障，应当通过正规渠道充分了解保障责任、保险金额、除外责...
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诚信销售之要求投保人将已知和应知的所有情况尽量告知保险人，不得保留。即有限告知，指如实填报保险单证上的有关项目与补充回答相结合。如实告知类型备注：告知是指在订立保险合同过程中，投保人对已知和应知的与保险标的及其风险程度有...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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