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增额终身寿金融环境客户需求解读20页.pptx

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律界反弹5月底,香港政府将引渡门槛由3年(或)以上刑期的罪行,提高到7年3月底,香港政府剔除了其中9项商业和个人罪行,并把引渡的门槛由公诉判入狱1年以上的罪行,提高至3年6月9日,香港发生民众游行。游行的主办方为“香港民间人权阵线”印度央行意外降息,下调回购利率25个基点至6.25%。此次降息是印自2018年8月降息以来首次放松货币政策。5月8日 新西兰 新西兰联储降息25个基点至1.5%,创记录新低。 全球降息潮2014年以来,美国逐渐从次贷危机中摆脱,退出了量化宽松政策,2015年-2018年期间,美联储累计加息9次。在经济增长指标未明显恶化的情况下,美联储于8、9、10月连续次开展“预防性降息”

理由有三:1. 通胀低迷;2. 经济不确定性增加;3.投资疲软。在汇率、货币政策和资本流动性的不可能三角制约下,在美国量化宽松政策结束、中国货币发行量上升、经济增速下降、中美贸易战等大环境的影响下,人民币汇率达到1美元兑7.18元人民币,创10年新低,同时,黄金价格达到6年来最高水平。人民币汇率下跌对家庭财富影响:接影响:直接购买国外产品或服务的,如在海外置业、海外留学、出境游、跨境购物等;间接影响:全球经济一体化导致产业链分工细化

很多工业品需要从国外进口(包括石油、铁矿石等基础产品),美元升值将传导涨价压力。资产价格波动美元兑人民币汇率社会的发展自有其轨道;未来一段时间内,不确定性增加将是全球经济的主旋律因时而变,富豪首要目标:安全第一高净值人群资产配置困难点在资产管理方面,富人首先会关心大类资产投资收益率的持续下降;第二到四位关心的,都跟投资风险有关。富人们需要的是一款能够锁定收益

规避风险的金融工具数据来源:招商银行、贝恩公司《2019中国私人财富报告》全球经济政治局势动荡,在未来一段时间内,不确定性将持续增加.中国经济进入新常态,增速放缓 , 2020年经济重点依旧是—“稳”中国家庭财富观正在由创富向守富转变保险在守护家庭财产方面的功能日益受到关注增额终身寿险解读增额终身寿PART 03增额终身寿险传统终身寿险是指保险期限为终身,以被保险人死亡为给付保险金条件的人寿保险,也就是说保险人即保险公司对被保险人要终身承担保险责任

直至被保险人死亡。销售逻辑-成长教育规划客户诉求:1.客户倾向于中长期投资(30年左右)2.侧重于解决孩子教育金的问题3.核心诉求是强制储蓄4.领取灵活的产品市面上比较空白教育婚嫁两不误,创富创业永无忧销售逻辑-个人养老规划客户诉求:在现有养老储备的基础上希望提前返还投资本金,同时关注养老生活品质品质养老生活金:领取年龄:61-80岁领取金额:24000/年养老金共计领取:140万不发生领取:至88岁,可领取259万与社保的优势:1. 投入领取杠杆高2. 无需担心身故的风险3. 领取金额确定,无需担心政策方面的变化一次性返本

返本后仍然可以进行养老金领取,不受年金20%限制销售逻辑-财富传承规划客户诉求:客户希望留给自己后代一笔钱,并且指定受益人。案例:60岁男性,10万/年,5年交客户权益:合理规避遗产税指定传给受益人,避免家庭纠纷保单年度末年龄(周岁)保单年度末现金价值


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